Lynx AML: Detecção de lavagem de dinheiro

Detectar, prevenir e cumprir as regulamentações usando IA com as soluções modulares para PLF/FT da Lynx.

Integre um solução de IA de conformidade ao seu parque tecnológico para reduzir falsos positivos, criar operações alinhadas aos riscos e alcançar uma conformidade regulatória mais forte.

Faça o download da ficha técnica

Falsos Positivos

<1%

A taxa de falsos positivos para aumentar a precisão.

Variações de nomes

10M+

Variações de nomes analisadas usando algoritmos avançados de NLP.

Transações

Centenas

Transações triadas por segundo para processamento rápido.

Formato de dados

ISO 20022

Integração de dados nativos e transformação contínua.

Tempo de resposta

< 1s

Tempo médio de resposta para resultados rápidos.

Insights

Instantâneo

KPIs & KRIs acionáveis, adaptados às suas necessidades.

Transformando o combate à lavagem de dinheiro com a Lynx

A Lynx oferece abordagens mais inteligentes e eficientes em PLD/FT para a triagem, monitoramento de transações e gerenciamento de listas de observação, adaptadas às suas necessidades. Nossos módulos de PLD/FT se integram perfeitamente à sua pilha de tecnologia existente e agregam valor imediato.

Com tecnologia de ponta e uma abordagem centrada no ser humano, ajudamos a sua empresa a reduzir os custos de conformidade e a automatizar atividades de baixo risco e alto valor para que a sua equipe possa se concentrar nos alertas mais críticos e de alto risco.

Transforme sua estratégia de PLD/FT hoje mesmo!

O Lynx AML foi reconhecido no Guia de Mercado da Gartner® para Combate à Lavagem de Dinheiro (Gartner® Market Guide for Anti-Money Laundering)

Lynx AML: Sua Vantagem Estratégica de Conformidade

Para manter uma conformidade sólida, reduza os falsos positivos e aumente a precisão da triagem com a infraestrutura pronta para auditoria do Lynx AML.

Principais resultados:

Redução de falsos positivos

Minimize os alertas de falsos positivos ao direcionar efetivamente o risco com o mecanismo de triagem de nomes de IA do Lynx AML. Crie regras adaptadas à sua política específica e ao seu apetite por riscos para aumentar a precisão.

Mais Conformidade

Atenda facilmente aos requisitos regulamentares com a infraestrutura pronta para auditoria do Lynx AML. Nossos criadores de regras transparentes simplificam a conformidade e proporcionam tranquilidade em suas operações.

Eficiência Aprimorada

Reduza a fadiga de alertas, diminua a rotatividade e corte custos. Nossos recursos de gerenciamento de casos automatizam tarefas manuais, aceleram a tomada de decisões e melhoram a disposição de alertas para obter resultados confiáveis.

Insights em tempo real

Acesse dados acionáveis instantaneamente com nossos relatórios e painéis prontos para uso. Personalize-os de acordo com suas necessidades exclusivas para obter insights relevantes na ponta dos dedos.

Transição contínua

Experimente uma transição suave para os requisitos da ISO 20022 com nossa infraestrutura nativa e, ao mesmo tempo, seja compatível com os sistemas existentes que usam formatos MT.

Obtenha o máximo de seus recursos tecnológicos para PLD/FT

Soluções Modulares Sob Medida Para Suas Necessidades

O Lynx AML ajuda você a tirar o máximo proveito seus recursos tecnológicos para PLD/FT, integrando IA com proteções em todos os seus sistemas. Não há necessidade de remover e substituir sua tecnologia atual: nossos módulos de AML se sobrepõem perfeitamente à sua pilha e adicionam rapidamente inteligência para obter valor imediato. Ajudamos você a desenvolver uma triagem mais forte de nomes e pagamentos alinhados ao risco, monitoramento de transações e gerenciamento de listas de observação para maior conformidade, tudo isso mantendo uma explicação clara.

Ou você está procurando um recomeço? Substitua totalmente sua solução legada pela abrangente plataforma PLD/FT da Lynx.

Lynx AML: Módulos flexíveis que se ajustam à sua estratégia de conformidade

Triagem de clientes Lynx

Identifique entidades de risco no momento da integração e durante todo o ciclo de vida do cliente com a triagem em tempo real e em lote do Lynx Customer Screening.

Lynx Payment Screening (Triagem de pagamentos)

Identifique e bloqueie transações que envolvam entidades proibidas com o Lynx Payment Screening. Nossos modelos abrangentes de aprendizado de máquina analisam milhões de variações de nomes para fornecer os alertas mais precisos.

Lynx Transaction Monitoring (Monitoramento de Transações)

Recursos avançados de aninhamento para identificar com eficácia as tipologias de risco entre clientes, ameaças e produtos sem aumentar os falsos positivos.

Lynx Tailored Delta List

Gere uma lista delta personalizada que se alinhe à sua política e tolerância a riscos, eliminando a necessidade de várias listas de diversos provedores. Obtenha reconciliações precisas com uma única visão abrangente das alterações, atualizada diariamente.

Lynx AML: Módulos flexíveis que se ajustam à sua estratégia de conformidade

As instituições financeiras (FIs) enfrentam uma onda incessante de ameaças dinâmicas à lavagem de dinheiro, demandas regulatórias, listas de observação que mudam com frequência e expectativas dos clientes.

As soluções legadas de PLD/FT são baseadas em regras e rígidas, operando com lógica fixa e gerenciamento inflexível de listas de observação. Elas não oferecem uma retriagem direcionada e geralmente exigem processos manuais de análise e gerenciamento de casos. A dívida tecnológica causa integrações lentas e tempo de valorização, sendo necessário um tempo significativo de desenvolvedores para personalizar as soluções de acordo com as políticas e os processos das instituições financeiras. Para aumentar o desafio, os analistas precisam alternar entre inúmeros aplicativos para visualizar fontes de dados diferentes.

Esses sistemas lentos impedem que as instituições financeiras se adaptem rapidamente aos riscos em constante evolução e produzem altos índices de falsos positivos, sobrecarga operacional e fadiga de alertas, esgotamento dos analistas, atrito com os clientes e altos custos operacionais. As instituições financeiras enfrentam uma onda implacável de ameaças dinâmicas de lavagem de dinheiro, exigências regulatórias, listas de vigilância em constante mudança e expectativas dos clientes.

Esses sistemas lentos impedem que as instituições financeiras se adaptem rapidamente aos riscos em evolução e produzem altos índices de falsos positivos, tensão operacional e fadiga de alertas, esgotamento dos analistas, atrito com os clientes e altos custos operacionais.

$3.1T

Fundos ilícitos que fluíram pelo sistema financeiro global em 2023.

Nasdaq Verafin 2024 Informe Global sobre Delitos Financieros | Nasdaq

$34.7B

Gasto global das instituições financeiras em tecnologia de conformidade com crimes financeiros em 2024.

CELENT – Gasto informático y operativo en cumplimiento de la normativa sobre delitos financieros: Edición 2024

3,242

Mudanças na lista do Office of Foreign Assets Control (OFAC) em 2024.

Servicio de listas de sanciones de la OFAC

730

A lista de sanções da UE muda em 2024.

Datos de la Unión Europea

Triagem de clientes Lynx

Identifique entidades de risco no momento da integração e durante todo o ciclo de vida do cliente. O Lynx Customer Screening ajuda você a lidar com todo o espectro de listas de observação, sanções, pessoas politicamente expostas (PEP) e riscos adversos de mídia em escala com triagem em tempo real e em lote.

Criado para ser dimensionado

Faça a triagem de qualquer número de clientes em tempo real ou em lote. O Lynx Customer Screening ajuda você a fazer a triagem de clientes em escala, quer você precise de triagem empresarial de alto volume ou de recursos direcionados de baixo volume.

Compatível com a lista Delta personalizada

Adapte as fontes de triagem e lista de observação para atender aos requisitos de conformidade e corresponder ao seu apetite de risco. O Lynx Tailored Delta List facilita a definição de gatilhos de nova triagem, a incorporação de alterações direcionadas na lista de observação e a obtenção de reconciliações precisas com uma única visão abrangente.

Interface unificada para investigações eficientes

Reduza o tempo de processamento de alertas e aumente a consistência no gerenciamento de casos com nossa interface de usuário unificada. Ao contrário dos sistemas legados, que utilizam fontes de dados em vários aplicativos e aumentam o tempo das investigações, o Lynx consolida todos os pontos de dados em um único local, incluindo alertas, ocorrências na lista de observação e detalhes do cliente.

Mecanismo avançado de triagem de nomes

Detecte riscos de lista de observação, PEP e mídia adversa com precisão. O mecanismo de triagem de nomes do Lynx usa processamento avançado de linguagem natural (NLP) para enriquecer e analisar milhões de variações de nomes em apenas milissegundos, ampliando sua pesquisa antes de restringi-la para fornecer uma pontuação de similaridade de IA altamente precisa.

Painéis de relatórios em tempo real

Identifique as tendências de tipologias de risco, monitore o desempenho dos investigadores e gerencie com eficiência suas operações de AML. Nossos painéis de relatórios personalizados em tempo real fornecem KPIs e KRIs em tempo real. Eles estão prontos para uso imediato e também podem ser personalizados para fornecer os dados e as visualizações exatas de que as partes interessadas precisam para tomar decisões informadas.

Explore mais módulos

Lynx Payment Screening (Triagem de pagamentos)

Identifique e bloqueie pagamentos que envolvam entidades sancionadas, proibidas e de risco com o Lynx Payment Screening. Nossos modelos abrangentes de aprendizado de máquina analisam milhões de variações de nomes para fornecer os alertas mais precisos.

Mecanismo avançado de triagem de nomes

Detecte riscos de sanções com rapidez e precisão. O mecanismo de triagem de nomes do Lynx enriquece e analisa milhões de variações de nomes em apenas milissegundos, ampliando sua pesquisa antes de reduzi-la para fornecer uma pontuação de similaridade altamente precisa.

Criador de regras configurável

Alinhe as regras de alerta às suas políticas para otimizar a supervisão e minimizar os falsos positivos. Especifique as técnicas de triagem, as taxas de correspondência e as listas de observação a serem examinadas com o nosso criador de regras sem código altamente configurável.

Mecanismo de exceção

Crie regras de exceção para garantir alertas precisos. Adicione manualmente entidades à lista de exceções ou adicione entidades recomendadas.

Simulação de caixa de areia

Ajuste continuamente as regras personalizadas sem afetar a produção. Nosso recurso de simulação de sandbox ajuda você a prever como as regras e os limites afetarão os volumes de alerta.

Gerenciamento de casos incorporado

Nosso sistema de gerenciamento de casos automatiza tarefas manuais, como classificação e atribuição de alertas. Permitimos fluxos de trabalho flexíveis e totalmente configuráveis para agilizar as investigações e ajudar seus analistas a priorizar alertas de alto risco e alto impacto – sem a necessidade de desenvolvedores.

Painéis de relatórios em tempo real

Identifique as tendências das tipologias de risco, monitore o desempenho dos investigadores e gerencie com eficácia suas operações de AML. Nossos painéis de relatórios personalizados em tempo real fornecem KPIs e KRIs em tempo real e estão prontos para uso imediato. Eles também podem ser personalizados para fornecer os dados e as visualizações exatas de que as partes interessadas precisam para tomar decisões informadas.

Explore mais módulos

Monitoramento de transações AML Lynx

Aprimore sua pilha de tecnologia existente com regras avançadas de monitoramento de transações AML por meio do nosso módulo AML TM API.

O Lynx Transaction Monitoring é um módulo de API com construção de regras configuráveis e teste de sandbox. Ele se integra totalmente à sua solução de gerenciamento de casos existente, permitindo que você gerencie alertas e casos sem problemas fora do Lynx.

Inteligência modular: Tempo imediato para o valor

Com o Lynx AML TM, não há necessidade de remover e substituir sua tecnologia existente. Basta adicionar o módulo à sua pilha AML atual e aplicar a inteligência de monitoramento de transações do Lynx para obter melhorias imediatas.

Custo-benefício

Nossos sistemas são projetados para serem eficientes. Lançamos servidores de monitoramento de transações AML conforme necessário, em vez de calcular continuamente as variáveis, mantendo os custos baixos e o alto desempenho.

Layouts Lynx: Integração agnóstica de dados

Integração de dados AML TM: Longa, cara e dolorosa! O Lynx Layouts simplifica esse processo, permitindo a rápida implementação e a personalização contínua. Você pode ingerir dados de qualquer vertical ou linha de negócios a qualquer momento; configure você mesmo as regras e os limites sem a necessidade de desenvolvimento de software ou serviços profissionais.

Simulação de caixa de areia

Ajuste continuamente as regras personalizadas sem afetar a produção. Nosso recurso de simulação de sandbox ajuda você a prever como as regras e os limites afetarão os volumes de alerta.

Criado para ser dimensionado

Analise as transações em escala, quer você precise de monitoramento empresarial de alto volume ou de recursos direcionados de baixo volume.

Detecção aprimorada de anomalias com aprendizado de máquina

Incorporar modelos de aprendizado de máquina não supervisionados de forma configurável e transparente para identificar tendências e sinais de alerta. Trabalhamos com você para identificar o nível certo de ML e IA a ser aplicado com base no seu apetite por riscos.

Criador de regras complexas

O construtor de regras TM AML da Lynx oferece a você a capacidade de criar regras complexas que as soluções legadas não conseguem, tudo em um mecanismo sem código.

· Regras aninhadas

Regras aninhadas facilitam a Você pode criar regras voltadas para o smurfing, sinalizando vários depósitos abaixo de US$ 10.000 em um período de horas se o mesmo cliente transferir para um banco de alto risco. Por exemplo, usando o construtor de regras do Lynx, você pode criar regras direcionadas ao smurfing, sinalizando vários depósitos abaixo de US$ 10.000 em 24 horas se o mesmo cliente transferir para uma jurisdição de alto risco de alto risco. A maioria das soluções legadas pode sinalizar esses depósitos, mas não pode restringir as regras a um período de tempo ou incorporar outra tipologia, como uma jurisdição de alto risco de alto risco

· Regras orientadas por tipologia

Eliminar regras de limite geral que aumentam os falsos positivos. Nosso criador de regras permite que você escreva regras que identifiquem riscos específicos, incluindo tipologias específicas e comportamentos para tipos de entidades, clientes, regiões geográficas ou listas de entidades de alto risco.

· Limites orientados por risco

Defina limites de alerta com base no risco do cliente, tipo de produto, país, tipo de negócio ou qualquer outra categoria de risco.

· Implementação imediata de regras

Diferente de Ao contrário das ferramentas legadas que exigem longos períodos de aquecimento, implemente novas regras imediatamente. Nosso algoritmo de big data avalia padrões incomuns desde o primeiro dia, sem esperas de seis meses para a implementação.

Explore mais módulos

Lynx Tailored Delta List

Gere uma lista delta personalizada que se alinhe à sua política e tolerância a riscos com o Lynx Tailored Delta List. Obtenha reconciliações precisas com uma única visão abrangente das alterações, atualizada diariamente.

Mecanismo avançado de triagem de nomes

Criador de regras configurável

Mecanismo de exceção

Crie regras de exceção para garantir alertas precisos. Adicione manualmente entidades à lista de exceções ou adicione entidades recomendadas.

Simulação de caixa de areia

Ajuste continuamente as regras personalizadas sem afetar a produção. Nosso recurso de simulação de sandbox ajuda você a prever como as regras e os limites afetarão os volumes de alerta.

Gerenciamento de casos incorporado

Painéis de relatórios em tempo real

Explore mais módulos

Casos de Uso do Lynx AML

Faça uma triagem precisa dos pagamentos em tempo real

Desafio: Os pagamentos em tempo real apresentam desafios únicos na avaliação de risco de PLD/FT e exigem respostas rápidas e precisas.

Solução: A arquitetura em tempo real do Lynx AML permite que você gerencie com eficiência os riscos associados aos pagamentos em tempo real:
– Arquitetura em tempo real: Responda instantaneamente aos riscos de pagamento relacionados ao PLD/FT.
– Criador de regras: Execute uma abordagem baseada em risco, alinhando e especificando as regras da lista de observação para produtos e cenários específicos com o criador de regras e cenários do Lynx AML.
– Processamento avançado de linguagem natural (NLP) para correspondência aprimorada de nomes: combine nomes com maior precisão e reduza os falsos positivos para permitir que os pagamentos genuínos fluam sem obstáculos.
– Relatórios e monitoramento em tempo real: Pagamentos em tempo real exigem relatórios em tempo real. Nosso painel de relatórios em tempo real permite que você obtenha KPIs acionáveis imediatamente.
– Investigações simplificadas: O Lynx AML consolida todos os pontos de dados em uma única interface intuitiva, incluindo detalhes da lista de observação, informações sobre o cliente e linguagem de modelos. Seus analistas gastam menos tempo na disposição de alertas graças à nossa interface de usuário unificada.

Alteração constante das listas de observação

Desafio: As listas de observação e de sanções globais são atualizadas com frequência, exigindo monitoramento constante e reconciliação manual para entender as mudanças e manter a conformidade.

Solução: O Lynx AML permite o gerenciamento de listas de observação configuráveis:
Filtragem intuitiva de listas de observação: Filtre facilmente as listas de observação em nossa interface intuitiva da Web para obter transparência absoluta.
– Lista Delta sob medida: Gere uma lista delta personalizada alinhada com suas políticas e tolerância a riscos (disponível apenas com o Lynx Customer Screening ou como um módulo autônomo)
– Reconciliação precisa: Obtenha uma visão abrangente das alterações na lista de observação e elimine as reconciliações manuais.

Implementar uma estratégia PLD/FT baseada em riscos

Desafio: Considerando as listas de observação em constante mudança, os requisitos regulamentares regionais e os apetites de risco exclusivos, as instituições financeiras precisam implementar uma abordagem PLD/FT baseada em risco que atenda às suas necessidades específicas e ao perfil de risco.

Solução: O Lynx AML permite que você implemente um programa PLD/FT baseado em riscos:
– Regras personalizadas: Crie regras que apliquem técnicas de triagem direcionadas, taxas de correspondência e listas de observação para regiões geográficas, linhas de negócios, produtos ou grupos de clientes específicos.
– Configuração flexível e interface de usuário unificada: Basta você configurar e ajustar a solução Lynx AML para que ela corresponda às suas políticas a partir da nossa interface web sem código – não é necessário nenhum desenvolvedor. Sua equipe de TI e as partes interessadas na política podem adaptar e personalizar listas de observação, regras de triagem, fluxos de trabalho e modelos de acordo com suas políticas, processos e apetite de risco diretamente da nossa interface de usuário.

Correspondência de nomes otimizada com IA

Desafio: As instituições financeiras precisam estar em conformidade com as rigorosas normas de PLD e FT exigidas pelo órgão regulador local e, ao mesmo tempo, gerenciar altos volumes de transações e de integração de clientes. As tecnologias legadas de PLD/FT que utilizam apenas metodologias de correspondência baseadas em regras ou fuzzy são rígidas e dependem de uma lógica fixa. Elas geram altos índices de falsos positivos e criam tensão operacional e fadiga de alertas.

Solução: A Lynx AML utiliza a IA para otimizar a correspondência de nomes:
– Correspondência de nomes habilitada para IA: vá além das regras fixas. O Lynx AML usa algoritmos sofisticados de IA para se adaptar de forma inteligente às características exclusivas de cada nome, aplicando a combinação ideal de algoritmos de PNL para fornecer pontuações de similaridade altamente precisas.
– Análise e variações abrangentes de nomes: O Lynx AML utiliza análise de dados e algoritmos avançados de PNL para limpar, padronizar e enriquecer os dados da lista de observação, ampliando a cobertura e gerando milhões de variações de nomes em mais de 100 idiomas antes de restringir a pesquisa para identificar nomes semelhantes com precisão.
– O aumento da precisão gera economia: Nosso mecanismo de triagem de nomes é altamente preciso e reduz significativamente os falsos positivos para diminuir seus custos operacionais e de não conformidade.

IA com Proteções

Desafio: Aproveitar o poder da correspondência de nomes aprimorada por IA é crucial para operações de PLD/FT precisas e em conformidade. No entanto, muitas instituições financeiras estão hesitantes em adotar soluções baseadas em IA devido a preocupações com a “caixa preta” sobre a explicabilidade e os riscos de não conformidade, incluindo multas elevadas e danos à reputação.

Solução: O Lynx AML aplica IA para aprimorar a correspondência de nomes e, ao mesmo tempo, prioriza a transparência e a explicabilidade para fins de conformidade:
– IA com barreiras de proteção: Nossas soluções PLD/FT são arquitetadas para garantir o máximo de transparência e explicabilidade para suas necessidades de conformidade.
– Conformidade mais forte: Desempenho que corresponde ao seu apetite por riscos e às necessidades de conformidade.

KPIs acionáveis em tempo real

Desafio: As instituições financeiras precisam ter a capacidade de extrair e apresentar dados direcionados para diversos grupos de partes interessadas – desde auditores e reguladores até a diretoria executiva e o conselho – sem detalhes e campos de dados desnecessários. Além disso, elas precisam de insights sobre os dados de PLD/FT para entender o desempenho da equipe e as tendências de risco. Os sistemas legados tendem a ser insuficientes, oferecendo relatórios inflexíveis que raramente são em tempo real.

Solução: O Lynx fornece KPIs em tempo real para que você possa tomar decisões informadas:
– Fornecimento de dados em tempo real: Os insights são fornecidos imediatamente – você nunca mais terá que esperar por uma atualização de dados.
– Pronto para uso imediato: Obtenha imediatamente insights valiosos com painéis pré-configurados e recursos de geração de relatórios.
– Altamente configurável: Adapte os relatórios às suas necessidades específicas e à sua visualização preferida, independentemente das partes interessadas ou dos requisitos de geração de relatórios.
– Identificar tendências operacionais e riscos emergentes: Abordar proativamente os problemas e riscos operacionais à medida que eles surgem.

PLD/FT auditável

Desafio: A manutenção de uma trilha de auditoria clara é essencial para a conformidade com os requisitos regulamentares. Já se foi o tempo da codificação em caixa preta: os órgãos reguladores esperam que você entenda e se aproprie do que está sendo rastreado e como isso é feito.

Solução: A Lynx oferece soluções PLD/FT totalmente auditáveis:
– Configuração e registro completos: Modifique e registre todas as configurações e modificações de regras.
– Sem “caixas pretas”: Os cenários e as regras da lista de observação não são codificados em nossas soluções: você sabe exatamente o que está em vigor em todos os momentos. Nosso criador de regras de cenários garante uma triagem configurável e transparente.

Soluções avançadas de IA adaptadas ao seu apetite por riscos

A triagem de clientes e pagamentos quanto aos riscos de lavagem de dinheiro é um processo complexo. Desde o gerenciamento de listas de observação e a criação de regras até a geração de alertas, o gerenciamento de casos, a investigação e a geração de relatórios, as instituições financeiras precisam evitar a lavagem de dinheiro e manter a conformidade sem serem inundadas por ineficiências operacionais.

Um dos principais problemas na triagem está relacionado a nomes comuns e variações de nomes. As instituições financeiras precisam cobrir todas as possíveis variações de nomes sem gerar falsos positivos, geralmente empregando uma combinação de tecnologias de PLD/FT, com níveis variados de maturidade, o que leva a uma triagem inconsistente.

O Lynx AML supera esse desafio combinando aprendizado de máquina avançado, processamento de linguagem natural (NLP) e inteligência artificial (IA) para enriquecer de forma abrangente as listas de observação e identificar os riscos.