Lynx Fraud Prevention

Soluções de prevenção de fraudes com IA para um mundo conectado. Impeça a fraude antes que ela afete seus resultados. Nossa solução multicanal e orientada por IA por meio de modelos de aprendizado de máquina se adapta continuamente às ameaças em evolução, protegendo sua organização e seus clientes em tempo real, fornecendo detecção e prevenção contra fraudes.

Leia a ficha técnica

Transações

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Transações globais garantidas anualmente.

Desempenho

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Transações processadas em ❮50 ms*.

Proteção do usuário

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Usuários protegidos globalmente.

Economia de custos

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Economia anual realizada pelos clientes.

IMPLEMENTAÇÃO RÁPIDA

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Adicione um novo canal para uma implementação rápida em todos os sistemas.

Alta precisão

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O Value Detection Rate (VDR) minimiza as perdas financeiras.

Transformando a prevenção e a detecção de fraudes por meio de confiança e tecnologia

Desbloqueie a confiança em cada transação com o Lynx Fraud Prevention. Nossas soluções baseadas em IA se adaptam em tempo real para prever, detectar e prevenir fraudes, garantindo uma segurança robusta para sua organização. Na Lynx, acreditamos que cada transação é uma oportunidade para criar confiança, reforçando nosso compromisso com interações financeiras seguras.

Destaque para o cliente

Como a BCP conseguiu uma redução de 30% nas fraudes com a Lynx Tech!

Neste vídeo exclusivo, o Banco de Crédito (BCP) compartilha sua jornada no combate à fraude usando a solução avançada orientada por IA da Lynx. Descubra como eles estão estabelecendo novos padrões na prevenção de fraudes, melhorando a experiência do cliente e alcançando uma notável redução de 30% nos incidentes de fraude.

A Lynx foi reconhecida como um fornecedor representativo no Gartner Market Guide para prevenção de fraudes em pagamentos bancários.

Essa designação ressalta nosso compromisso de fornecer soluções de IA adaptáveis e de ponta que ajudam as instituições financeiras (FIs) a combater a onda crescente de crimes financeiros sofisticados. Leia mais

Reconhecimento de novos analistas

Soluções Lynx Fraud Prevention and Detection

Proteção contra todas as ameaças de fraude.

O Lynx Fraud Prevention foi desenvolvido para lidar com ameaças emergentes de fraude em escala empresarial para bancos emissores, empresas corporativas e de investimento, provedores de serviços de pagamento (PSPs) e adquirentes. Nossa solução oferece detecção abrangente de fraudes em todos os canais – incluindo cartão presente, cartão não presente, banco digital, banco móvel, banco por telefone e tecnologias emergentes como carteiras digitais.

Prevenção de sequestro de conta

Desafio: As tentativas de sequestro de contas por meio de preenchimento de credenciais, ataques de força bruta e phishing sofisticado comprometem as contas dos clientes e a reputação da sua instituição.

Solução: O sistema de detecção avançado do Lynx identifica tentativas de login suspeitas e anomalias, minimizando as perdas por fraude e aumentando a confiança do cliente, reduzindo os custos de recuperação e fortalecendo a fidelidade.

Detecção de fraudes em vários canais

Desafio: Os fraudadores exploram vulnerabilidades nos canais de pagamento por meio de skimming de cartão, ataques de assinatura, APPF e fraude interna, colocando você e seus clientes em risco.

Solução: O Lynx Flex se adapta dinamicamente a novos canais e dados, analisando padrões de transações e pontuação de risco em tempo real para identificar anomalias. Isso permite a detecção abrangente de fraudes entre canais com o mínimo de falsos positivos, reduzindo perdas e protegendo transações genuínas.

Engenharia social e proteção contra fraudes

Desafio: os golpes de engenharia social, como phishing, smishing e vishing, juntamente com fraudes românticas, de investimentos e de CEOs, exploram a confiança para enganar seus clientes e podem causar perdas significativas.

Solução: O Lynx gera insights comportamentais para clientes e beneficiários, identificando atividades suspeitas e fornecendo proteção proativa contra ataques de engenharia social, reduzindo assim as perdas e protegendo seus clientes.

Modelos adaptativos de autoaprendizagem (DAM)

Desafio: os métodos tradicionais de prevenção de fraudes enfrentam dificuldades com o cenário de ameaças em evolução, o que leva a um aumento das perdas por fraudes e falsos positivos.

Solução: Os modelos adaptativos diários (DAMs) da Lynx aproveitam o aprendizado supervisionado e as atualizações diárias para se adaptarem às mudanças de comportamento dos clientes, às tecnologias de pagamento e aos padrões de fraude. Nossos modelos proprietários de aprendizado de máquina são criados sob medida para o ambiente exclusivo da sua organização, detectando e neutralizando fraudes em tempo real e, ao mesmo tempo, gerando economia, reduzindo o atrito e aumentando a confiança do cliente.

Visibilidade de risco de 360°

Desafio: Os sistemas legados limitam a visibilidade dos clientes e dos pagamentos, retardando a investigação de fraudes e os tempos de resposta.

Solução: O Lynx oferece uma visão unificada de 360 graus de transações, canais e usuários. Nossa interface de usuário sem código configura perfeitamente a API e os feeds de inteligência, propagando novos campos de dados em todo o treinamento de modelos, regras e relatórios. Isso permite que os analistas de fraude tomem decisões mais rápidas e bem informadas, aumentando a capacidade de combater a fraude de forma eficaz.

Conformidade com autenticação forte do cliente

Desafio: O cumprimento das normas da SCA, incluindo a PSD2 e a futura PSD3, exige métodos de autenticação robustos. A não conformidade pode acarretar multas e danos à reputação.

Solução: Nossa solução atende aos requisitos da SCA por meio de impressão digital do dispositivo, dados avançados de integração e pontuação baseada em risco, garantindo transparência e explicabilidade. Ajudamos você a implementar métodos de autenticação fortes para cumprir as normas em evolução e reduzir o risco de fraude.

Folha de dados de prevenção de fraudes do Lynx

Faça o download da ficha técnica

O cenário de ameaças em evolução. Detecção e prevenção de fraudes financeiras para instituições

As instituições financeiras são cada vez mais desafiadas pela complexidade da evolução das táticas criminosas, das tecnologias de pagamento e dos comportamentos dos usuários. O aumento dos pagamentos em tempo real, combinado com esquemas sofisticados de fraude, exige uma solução dinâmica que se adapte em tempo real para combater efetivamente essas ameaças. Os sistemas legados geralmente se mostram inadequados, resultando em um aumento de fraudes e atritos desnecessários para transações legítimas.

$3.1T

Fundos ilícitos que fluíram pelo sistema financeiro global em 2023

Relatório Global de Crimes Financeiros da Nasdaq Verafin 2024 | Nasdaq

$485.6B

Perdas globais por fraude em 2023

Relatório Global de Crimes Financeiros da Nasdaq Verafin 2024 | Nasdaq

Como funciona o software Lynx Fraud Prevention

Detecção de fraudes em tempo real

O Lynx Fraud Prevention emprega modelos avançados de aprendizado de máquina para avaliar a probabilidade de transações fraudulentas. Esse sistema envia rapidamente uma recomendação de decisão de aprovação ou negação em milissegundos, garantindo um processamento rápido e preciso das transações.

Ilustração: Fluxos de transações

Modelos adaptativos diários (DAMs)

Nossos DAMs são projetados para detectar mais fraudes e, ao mesmo tempo, minimizar os falsos positivos. Isso resulta em economia significativa e redução do atrito para a sua organização, melhorando a eficiência operacional geral. Nossos modelos se adaptam continuamente para combater as estratégias de ataque em evolução, aumentando a eficiência da detecção de fraudes. A mudança é constante – seja por alterações no comportamento do usuário, novos produtos financeiros ou ameaças emergentes.

À medida que você avança em direção à curva do modelo adaptativo diário, você reduz o atrito e impede mais fraudes.

Fluxo de transações contínuo

O processo inclui um fluxo de transação simples:

Enriquecimento: Enriquecimento inicial de dados de várias fontes.
Pontuação de IA: Os dados enriquecidos são analisados para produzir uma pontuação de IA.
Detecção: O modelo detecta possíveis fraudes com base na pontuação.
Alerta: um alerta é gerado para transações suspeitas.
Feedback: Os ciclos contínuos de feedback refinam e melhoram a precisão do modelo.

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Explore como os modelos adaptativos diários avançados da Lynx estão
transformando a prevenção de crimes financeiros

SAIBA MAIS

Software avançado de prevenção de fraudes com IA para decisões em tempo real

A solução da Lynx foi desenvolvida sob medida para enfrentar as ameaças emergentes de fraude em escala empresarial para bancos emissores, empresas corporativas e de investimento e adquirentes. Oferecemos detecção abrangente de fraudes nos principais canais, incluindo pagamentos com cartão presente e sem cartão presente, serviços bancários digitais, serviços bancários móveis, serviços bancários por telefone e tecnologias de ponta, como carteiras digitais.

Detecção inteligente e adaptável de fraudes

A Lynx implementa Modelos Adaptativos Diários (DAMs) avançados – IA de autoaprendizagem – para avaliar transações e interações quanto a fraudes em tempo real. Ao contrário dos modelos estáticos, nossos DAMs aprendem e se adaptam continuamente a novas ameaças, garantindo uma precisão excepcional e minimizando os falsos positivos. Essa estratégia proativa nos capacita a evitar fraudes antes que elas afetem sua instituição.

Seamless Integration and Data Enrichment

Integração perfeita e enriquecimento de dados

Integre facilmente o Lynx em seus sistemas existentes. Aceitamos dados de transação e interação de qualquer dispositivo ou canal de pagamento – on-line, móvel, cartão presente e cartão não presente. Nossos bancos de dados proprietários em memória enriquecem esses dados com percepções contextuais sobre o comportamento histórico do usuário, localização e entidades relacionadas, melhorando significativamente a precisão do modelo e a tomada de decisões.

Pontuação de risco preditiva e insights práticos

Nossos sofisticados algoritmos de aprendizado de máquina geram pontuações precisas de risco de fraude para cada transação. O mecanismo de decisão do Lynx utiliza essas pontuações juntamente com a tolerância ao risco da sua instituição para sugerir uma decisão de “aprovar” ou “negar” em menos de 50 milissegundos* para 99,99% das transações. As transações de alto risco são imediatamente interrompidas e sinalizadas para análise posterior.

Aprendizado e aprimoramento contínuos

Nosso processo é contínuo. Os analistas de fraude examinam as transações sinalizadas, fornecendo feedback valioso que refina nossos DAMs. Esse sistema de circuito fechado garante que o Lynx aprenda, se adapte e aprimore continuamente seus recursos de detecção de fraudes.

*Desempenho desconhecido quando a conexão é um soquete TCP/IP e a solução está no local

Software de prevenção avançada IA para decisões em tempo real:
Um olhar mais atento

Explore como o Lynx combina IA avançada com interfaces fáceis de usar para fornecer detecção e prevenção de fraudes em tempo real. Abaixo, você encontrará capturas de tela do nosso Dashboard, Alertas e Regras, ilustrando os poderosos recursos da nossa plataforma.

Painel de controle

Alertas

Regras

Explore como a solução Lynx Fraud Prevention está transformando a prevenção de crimes financeiros

A Lynx tem a confiança de organizações multinacionais em todo o mundo. Detectamos e prevenimos fraudes e crimes financeiros com velocidade, precisão e conhecimento incomparáveis.

Supervised Machine Learning

Nossos algoritmos proprietários de aprendizado de máquina supervisionado detectam mais fraudes do que as soluções tradicionais baseadas em regras ou não supervisionadas, proporcionando um desempenho superior.

Pontuação de risco flexível ou solução completa

Utilize nossa pontuação avançada de risco de IA ou implemente o Lynx Fraud Prevention como uma solução abrangente. Podemos colocar nossos recursos em camadas sobre os sistemas existentes ou extrair e substituir, de acordo com suas necessidades.

Geração de recursos dinâmicos

Nossos algoritmos inovadores de geração de recursos categorizam rapidamente os dados recebidos e criam automaticamente recursos relevantes. Durante o treinamento do modelo, os recursos correlacionados com a fraude são selecionados, combatendo de forma eficaz o viés de seleção de recursos.

Detecção de transações enriquecidas

Nossos dados proprietários de integração e alimentação de contas complementam a carga útil da transação original para uma detecção aprimorada.

Detecção em tempo real e resposta rápida

Avalie instantaneamente as transações e os comportamentos para tomar decisões rápidas. O Lynx processa 99,99% das transações em menos de 50 milissegundos no local por meio de soquetes TCP/IP e 100 milissegundos para implementações de SaaS por meio de APIs RESTful.

Padrões de conformidade e de mensagens

A Lynx está em conformidade com o PCI-DSS, ISO 27001 e SOC 2, garantindo a segurança de dados de alto nível. Também atendemos às normas ISO 20022 e ISO 8583, garantindo que suas transações estejam alinhadas com os requisitos globais de mensagens.

Interface multicanal e independente de dados

Com o Lynx Flex, você ingere dados de qualquer canal de pagamento, propagando-os por toda a solução – de modelos a regras, relatórios e painéis. Nossos painéis adaptáveis permitem consultas e respostas just-in-time.

APIs de publicação automática e configuração sem código

Envie os dados que você deseja com o clique de um botão. Nossa configuração sem código, respostas flexíveis e automações perfeitas garantem que qualquer pessoa da sua equipe possa utilizar o Lynx Fraud Prevention – não é necessário ter cientistas de dados.

Visualização abrangente de dados

Obtenha uma visão unificada do cliente por meio de dashboards com tecnologia Kibana e Elastic, facilitando insights em tempo real.

Disponível no local ou na nuvem

Integre-se aos serviços de nuvem da AWS ou implemente o Lynx no local para atender às suas preferências operacionais.

Pontuação de risco de IA avançada com regras configuráveis

Pontuações precisas de risco de fraude são combinadas com um mecanismo de decisão configurável dinamicamente, tudo em uma interface intuitiva que suporta respostas flexíveis e automação de fluxo de trabalho.

Banco de dados na memória

O banco de dados na memória de propriedade da Lynx supera a concorrência e oferece zero taxas de licença.

Integração perfeita

Integre rapidamente o Lynx com seus sistemas e fluxos de trabalho existentes. Enquanto outras soluções podem levar meses, o Lynx pode ser integrado em apenas alguns dias.

Atualizações diárias de modelos

Nossos modelos adaptativos diários se ajustam diariamente, sem a necessidade de qualquer elevação ou de cientistas de dados.

*Desempenho médio para uma implementação no local usando soquete TCP/IP

Certificações e padrões de segurança

Na Lynx, priorizamos a segurança e a conformidade, garantindo que nossas soluções atendam e excedam os padrões do setor. Nossa adesão às estruturas PCI-DSS, ISO 27001 e SOC 2 garante que seus dados permaneçam protegidos, alinhados com as práticas recomendadas e gerenciados com a máxima integridade.

Compatível com PCI-DSS
Totalmente compatível com PCI-DSS para garantir o mais alto nível de segurança de dados de cartões e transações.

Conformidade com a norma ISO 27001
Conformidade com a norma ISO 27001, alinhando nossas soluções às práticas recomendadas de gerenciamento de segurança da informação e aos padrões globais.

Conformidade com SOC2
O Lynx adere à conformidade com SOC 2, aplicando práticas rigorosas de gerenciamento de dados para manter seus dados seguros, acessíveis e privados.

Reconhecimentos

A Lynx é reconhecida na detecção e prevenção de fraudes e crimes financeiros.

Gartner, Market Guide for Fraud Detection in Banking Payments (Guia de mercado para detecção de fraude em pagamentos bancários), 11 de dezembro de 2024. Gartner, Emerging Tech Impact Radar: 2025, 23 de janeiro de 2025. GARTNER é uma marca registrada e marca de serviço da Gartner, Inc. e/ou de suas afiliadas nos EUA e internacionalmente e é usada aqui com permissão. Todos os direitos reservados. O Gartner não endossa nenhum fornecedor, produto ou serviço descrito em suas publicações de pesquisa e não aconselha os usuários de tecnologia a selecionar apenas os fornecedores com as classificações mais altas ou outra designação. As publicações de pesquisa do Gartner consistem nas opiniões da organização de pesquisa do Gartner e não devem ser interpretadas como declarações de fatos. O Gartner se isenta de todas as garantias, expressas ou implícitas, com relação a esta pesquisa, incluindo quaisquer garantias de comercialização ou adequação a uma finalidade específica.

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Prova de conceito

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