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Lynx AML:
Detección del blanqueo de capitales
Detecte, prevenga y cumpla utilizando IA con las soluciones AML modulares de Lynx.
Integre el software de IA en su pila tecnológica de cumplimiento para reducir los falsos positivos, crear operaciones alineadas con el riesgo y lograr un cumplimiento normativo más sólido.
Falsos positivos
%
La tasa de falsos positivos para mejorar la precisión
Variaciones del nombre
Variaciones de nombres analizadas mediante algoritmos avanzados de PNL
Transacciones
Transacciones filtradas por segundo para un procesamiento rápido
Formato de los datos
Integración nativa de datos y transformación sin fricciones
Tiempo de respuesta
Tiempo medio de respuesta para obtener resultados rápidos
Información
KPIs e Indicadores de Riesgo listos para accionar y adaptados a sus necesidades
Transformación de la lucha contra el blanqueo de capitales con Lynx
Lynx ofrece enfoques más inteligentes y eficientes para la detección de blanqueo de capitales, la supervisión de transacciones y la gestión de listas de vigilancia, adaptados a sus necesidades. Nuestros módulos AML se integran perfectamente con su ecosistema tecnólogico existente y añaden valor inmediato.
Con tecnología de vanguardia y un enfoque centrado en las personas, ayudamos a su institución a reducir los costos de cumplimiento y a automatizar las actividades de bajo riesgo y alto valor para que su equipo pueda centrarse en las alertas más críticas y de alto riesgo.
Transforme hoy mismo su estrategia de lucha contra el blanqueo de capitales.
Lynx AML reconocida como la mejor de su clase por Chartis
Lynx AML ha sido nombrado Best of Breed en Name and Transaction Solutions por Chartis en 2024 y 2025. Nuestra solución cuenta con puntuaciones de capacidad líderes del sector en metodología de datos y velocidad, lo que subraya el rendimiento y la precisión superiores de Lynx a la hora de mitigar los riesgos de blanqueo de capitales al mismo tiempo que mejora el cumplimiento normativo y combate los delitos financieros.
Lynx AML: su ventaja estratégica en materia de cumplimiento
Para mantener un cumplimiento estricto, reduzca los falsos positivos y aumente la precisión del filtrado con la infraestructura preparada para auditorías de Lynx.
Resultados clave:
Reducción de falsos positivos
Minimice las alertas de falsos positivos orientando eficazmente el riesgo con el motor de filtrado de nombres de IA de Lynx. Cree reglas adaptadas a su política específica y a su apetito de riesgo para mejorar la precisión.
Cumplimiento más estricto
Cumpla fácilmente los requisitos normativos con la infraestructura preparada para auditorías de Lynx. Nuestros creadores de reglas transparentes simplifican el cumplimiento y aportan tranquilidad a sus operaciones.
Mayor eficiencia
Reduzca la fatiga por alertas, disminuya la rotación de personal y reduzca los costos. Nuestras funciones de gestión de casos automatizan las tareas manuales, aceleran la toma de decisiones y mejoran la disposición de las alertas para obtener resultados fiables.
Información en tiempo real
Acceda a datos procesables al instante con nuestros informes y cuadros de mando listos para usar. Personalícelos en función de sus necesidades para obtener información relevante al alcance de su mano.
Transición fluida
Transición fluida
Experimente una transición fluida a los requisitos de la norma ISO 20022 con nuestra infraestructura nativa, sin dejar de ser compatible con los sistemas existentes que utilizan formatos MT.
Aproveche al máximo su ecosistema AML
Soluciones modulares adaptadas a sus necesidades
Lynx le ayuda a sacar el máximo partido de su sistema de AML mediante la integración de AI con guardarraíles a través de sus sistemas. No hay necesidad de reemplazar su tecnología actual: nuestros módulos AML se integran fácilmente sobre su infraestructura actual, aportando inteligencia de forma inmediata y generando valor desde el primer momento. Le ayudamos a desarrollar un sistema más sólido y alineado al riesgo para el filtrado de nombres y pagos, la monitorización de transacciones y la gestión de listas de seguimiento, mejorando el cumplimiento normativo sin perder claridad ni capacidad de explicación.
¿O prefiere empezar de cero? Sustituya completamente su solución heredada por la plataforma completa de AML de Lynx.
Lynx AML: módulos flexibles que se adaptan a su estrategia de cumplimiento
Lynx Customer Screening
Identifique las entidades de riesgo en la incorporación y durante todo el ciclo de vida del cliente con la detección de clientes en tiempo real y por lotes de Lynx Customer Screening.
Control de pagos Lynx
Identifique y bloquee transacciones de entidades prohibidas con Lynx Payment Screening. Nuestros completos modelos de aprendizaje automático analizan millones de variaciones de nombres para ofrecer las alertas más precisas.
Supervisión de transacciones Lynx
Supervisión de transacciones Lynx
Capacidades avanzadas de anidamiento para identificar eficazmente tipologías de riesgo entre clientes, amenazas y productos sin aumentar los falsos positivos.
Tailored Delta List de Lynx
Genere una lista delta personalizada que se ajuste a su política y tolerancia al riesgo, eliminando la necesidad de múltiples listas de varios proveedores. Logre conciliaciones precisas con una única vista integral de los cambios, actualizada diariamente.
Superar los retos y complejidades cambiantes de la lucha contra el blanqueo de capitales
Las instituciones financieras (IF) se enfrentan a una oleada incesante de amenazas dinámicas de blanqueo de capitales, exigencias normativas, listas de vigilancia que cambian con frecuencia y expectativas de los clientes.
Las soluciones antiblanqueo heredadas se basan en reglas y son rígidas, funcionan con una lógica fija y una gestión inflexible de las listas de vigilancia. No ofrecen una revisión específica y suelen requerir procesos manuales de análisis y gestión de casos. La deuda tecnológica provoca lentitud en las integraciones y en la obtención de valor, y se requiere mucho tiempo de desarrollo para adaptar las soluciones a las políticas y procesos de las IF. Además, los analistas deben alternar entre innumerables aplicaciones para consultar fuentes de datos dispares.
Estos sistemas lentos impiden que las IF se adapten rápidamente a los riesgos cambiantes y producen un elevado número de falsos positivos, tensión operativa y fatiga por las alertas, agotamiento de los analistas, fricción con los clientes y elevados costos operativos.
$3.1 billones
Fondos ilícitos que circularon por el sistema financiero mundial en 2023.
Nasdaq Verafin 2024 Informe Global sobre Delitos Financieros | Nasdaq
$34.7B
Gasto mundial de las IF en tecnología de cumplimiento de la normativa sobre delitos financieros en 2024.
CELENT – Gasto informático y operativo en cumplimiento de la normativa sobre delitos financieros: Edición 2024
3,242
Cambios en la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) en 2024.
Servicio de listas de sanciones de la OFAC
730
Cambios en la lista de sanciones de la UE en 2024.
Datos de la Unión Europea
MÓDULO DE SELECCIÓN DE CLIENTES
MÓDULO DE CONTROL DE PAGOS
MÓDULO DE SUPERVISIÓN DE TRANSACCIONES AML
MÓDULO DE LISTA DELTA A MEDIDA
Lynx Customer Screening
Identifica entidades de riesgo en el onboarding y a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. Lynx Customer Screening te ayuda a abordar de forma integral los riesgos asociados a listas de vigilancia, sanciones, Personas Expuestas Políticamente (PEP) y medios adversos, tanto en tiempo real como por lotes, y a gran escala.
Diseñado para escalar
Evalúa cualquier número de clientes en tiempo real o por lotes. Lynx Customer Screening le ayuda a evaluar a sus clientes a gran escala, ya sea para ya sea para una revisión masiva a nivel empresarial o para volúmenes reducidos específicos.
Compatible con Tailored Delta List
Adapta el filtrado y las fuentes de listas de vigilancia para cumplir con los requisitos normativos y alinearte con tu apetito de riesgo. Lynx Tailored Delta List te permite definir fácilmente los desencadenantes de reanálisis, incorporar cambios específicos en listas de vigilancia y lograr conciliaciones precisas desde una vista única y unificada.
Interfaz unificada para investigaciones eficientes
Reduce los tiempos de análisis y mejora la coherencia en la gestión de casos con una interfaz de usuario unificada. A diferencia de los sistemas heredados que dispersan los datos en múltiples aplicaciones y retrasan el tiempo de investigación, Lynx centraliza todos los elementos clave (alertas, coincidencias en listas de vigilancia y datos del cliente) en un solo lugar.
Potente motor de filtrado de nombres
Detecta riesgos relacionados con listas de vigilancia, PEP y riesgos de medios adversos con gran exactitud. El motor de screening de nombres de Lynx utiliza procesamiento de lenguaje natural (NLP) avanzado para enriquecer y analizar millones de variantes de nombres en milisegundos, ampliando el espectro de búsqueda antes de afinarlo para ofrecer una puntuación de similitud basada en IA altamente precisa.
Cuadros de mando en tiempo real
Identifica tipologías de riesgo emergentes, supervisa el rendimiento de los analistas e impulsa una gestión eficaz de tus operaciones AML. Nuestros cuadros de mando personalizables ofrecen indicadores clave de rendimiento (KPI) y de riesgo (KRI) en tiempo real, listos para usar desde el primer momento o ajustables a las necesidades específicas de tus equipos.
Lynx AML Transaction Monitoring
Enhance your existing tech stack with advanced AML Transaction Monitoring rules through our AML TM API module.
Lynx Transaction Monitoring is an API module with configurable rule building and sandbox testing. It fully integrates with your existing case management solution, allowing you to manage alerts and cases seamlessly outside of Lynx.
Modular Intelligence: Immediate Time to Value
With Lynx AML TM, there’s no need to rip and replace your existing technology. Simply add the module to your current AML stack and layer Lynx’s transaction monitoring intelligence for immediate improvements.
Cost-Effective
Our systems are designed for efficiency. We launch AML Transaction Monitoring servers as needed instead of continuously calculating variables, keeping your costs low while maintaining high performance.
Lynx Layouts: Data Agnostic Integration
AML TM data integration: Long, costly, and painful! Lynx Layouts streamlines this, enabling rapid deployment and ongoing customization. Ingest data from any vertical or business line at any time; configure rules and thresholds yourself without the need for software development or professional services.
Sandbox Simulation
Continuously tune custom rules without impacting production. Our sandbox simulation capability helps you predict how rules and thresholds will impact alert volumes.
Built to Scale
Analyze transactions at scale, whether you need high-volume enterprise monitoring or targeted low-volume capabilities.
Enhanced Anomaly Detection with Machine Learning
Incorporate unsupervised machine learning models in a configurable and transparent manner to identify trends and red flags. We work with you to identify the right level of ML and AI to apply based on your risk appetite.
Complex Rule Builder
Lynx´s TM AML rule builder gives you the ability to create complex rules that legacy solutions can’t, all in a no-code engine.
- Nested Rules
Nested rules facilitate targeted detection and reduce false positives by layering multiple criteria in a hierarchy. E.g., using Lynx’s rule builder, you can create rules targeting smurfing by flagging multiple deposits under $10,000 within 24 hours if the same client transfers to a high-risk jurisdiction. Most legacy solutions can flag these deposits but cannot restrict rules to a specific time period or incorporate another typology, like a high-risk jurisdiction
- Risk-driven Thresholds
Set alert thresholds based on the risk of the client, type of product, country, business type, or any other risk category.
- Typology-driven Rules
Eliminate blanket threshold rules that increase false positives. Our rule builder allows you to write rules that pinpoint specific risks including particular typologies and behaviors for targeted high-risk entity types, customers, geographies, or entity lists.
- Immediate Rule Deployment
Unlike legacy tools requiring lengthy warm-up periods, deploy new rules immediately. Our big data algorithm assesses unusual patterns from day one —no six-month waits for implementation.
Lynx AML Transaction Monitoring
Potencie su infraestructura tecnológica actual con reglas avanzadas de monitoreo de transacciones AML gracias a nuestro módulo AML TM vía API.
Lynx Transaction Monitoring es un módulo API con creación de reglas configurable y entorno de pruebas tipo sandbox. Se integra completamente con su solución actual de gestión de casos, permitiéndole gestionar alertas y expedientes fuera de Lynx sin complicaciones.
Inteligencia modular: valor inmediato
Con Lynx AML TM, no necesita sustituir su tecnología existente. Añada el módulo a su ecosistema AML actual y potencie la inteligencia de monitoreo de transacciones para obtener mejoras inmediatas.
Rentable
Nuestros sistemas están diseñados para ser eficientes. Activamos los servidores de monitoreo de transacciones AML solo cuando se necesitan, evitando cálculos continuos. Esto reduce costos y mantiene un rendimiento óptimo.
Lynx Layouts: integración agnóstica de datos
¡La integración de datos para AML TM ya no tiene que ser larga, costosa ni compleja! Lynx Layouts simplifica todo el proceso, permitiendo un despliegue rápido y personalización continua. Ingrese datos desde cualquier área o línea de negocio en cualquier momento. Configure usted mismo las reglas y umbrales sin necesidad de desarrollo de software ni servicios profesionales.
Simulación en entorno sandbox
Ajuste continuamente sus reglas personalizadas sin afectar el entorno de producción. Nuestra funcionalidad de simulación permite prever cómo afectarán las reglas y umbrales al volumen de alertas.
Diseñado para escalar
Analice transacciones a gran escala, ya sea para necesidades empresariales de alto volumen o capacidades específicas de bajo volumen.
Detección mejorada de anomalías con Machine Learning
Incorpore modelos de machine learning no supervisado de forma configurable y transparente para identificar tendencias y señales de alerta. Trabajamos con usted para definir el nivel adecuado de IA y ML según tu apetito de riesgo.
Creador de reglas complejas
El generador de reglas AML TM de Lynx le permite crear reglas complejas que las soluciones tradicionales no pueden gestionar, todo en un motor sin necesidad de código.
- Reglas anidadas
Las reglas anidadas permiten una detección más precisa y reducen los falsos positivos al combinar múltiples criterios jerárquicos.
Ejemplo: con el generador de reglas de Lynx, puedes detectar smurfing al marcar múltiples depósitos menores a 10.000 $ en 24 horas si el mismo cliente transfiere a una jurisdicción de alto riesgo. jurisdiction. La mayoría de las soluciones heredadas pueden marcar estos depósitos, pero no restringir las reglas a un intervalo temporal ni añadir otra tipología como una jurisdicción específica.
- Umbrales basados en el riesgo
Defina umbrales de alerta en función del riesgo del cliente, tipo de producto, país, tipo de negocio o cualquier otra categoría de riesgo.
- Reglas basadas en tipologías
Evite reglas genéricas de umbral que aumentan los falsos positivos. Nuestro generador de reglas te permite escribir reglas que detecten riesgos específicos, incluyendo tipologías concretas y comportamientos particulares para distintos tipos de clientes, geografías o entidades de alto riesgo
- Despliegue inmediato de reglas
A diferencia de las herramientas tradicionales que requieren largos periodos de adaptación, implementa nuevas reglas de forma inmediata.. Nuestro algoritmo de big data detecta patrones inusuales desde el primer día, sin necesidad de esperar seis meses para ver resultados.
Tailored Delta List de Lynx
Genere una lista delta personalizada alineada con sus políticas y nivel de tolerancia al riesgo con la lista delta a medida de Lynx. Logre conciliaciones precisas con una única vista integral de los cambios, actualizada diariamente.
El reto: archivos delta genéricos de listas de vigilancia
En un entorno geopolítico en constante cambio, las actualizaciones en las listas de vigilancia son inevitables. Lamentablemente, también lo son los falsos positivos y las re-evaluaciones innecesarias para la mayoría de las instituciones financieras.
Las IF deben realizar un monitoreo continuo de sus clientes para identificar si los cambios en las listas de vigilancia o en los perfiles de cliente suponen un aumento del riesgo. Para ello, los proveedores de listas de vigilancia ofrecen archivos delta con los cambios diarios en sus entradas.
La mayoría de estos archivos delta no están adaptados a tus políticas de riesgo. Simplemente registran todos los cambios.
Esto genera un gran volumen de alertas por modificaciones irrelevantes. Cualquier cambio en las listas o en el perfil del cliente puede disparar una alerta.
Su equipo acaba asumiendo la carga de filtrar manualmente las actualizaciones innecesarias, los falsos positivos y de conciliar los archivos. Mantenerse al día se convierte en una tarea a tiempo completo.
Screening tradicional
Los campos en negro generarán alertas cuando se actualicen.
Tailored Delta List
Los campos en coral generan alertas al modificarse. Los campos en gris no.
La solución: Tailored Delta List de Lynx
Lynx le permite definir exactamente qué cambios deben activar una nueva revisión.
Configure qué actualizaciones en la lista de vigilancia o en el perfil del cliente deben activar una re-evaluación, desde nuevas entradas hasta direcciones modificadas. Nuestra solución crea una lista personalizada de entidades que cuentan con nueva información relevante, según tus propias políticas.
Editor de reglas y filtros configurable
Nuestro editor de reglas permite definir los atributos que deben activar un nuevo filtrado tanto en la incorporación del cliente como en los procesos de re-evaluación.
Cree reglas y filtros personalizados según políticas internas, países, canales, perfiles de cliente, tipos de datos, productos y más.
Conciliación precisa y automática de listas de vigilancia
Concilie automáticamente archivos de listas de vigilancia a lo largo de varios días para obtener los cambios reales entre periodos específicos. Lynx le presenta las diferencias exactas entre listas sin necesidad de conciliaciones manuales.
Cambios en las listas de vigilancia alineados con el riesgo y la política interna
Mantenga el cumplimiento normativo ante cambios constantes en listas y datos a lo largo del ciclo de vida del cliente:
- No se generan alertas por atributos irrelevantes - solo por los que usted defina.
- No depende de los archivos delta de los proveedores de listas.
- La conciliación precisa elimina duplicados y reduce falsos positivos.
- Evalúe regularmente a tus clientes con menor carga operativa.
Casos prácticos de Lynx AML
Controle con precisión los pagos en tiempo real
Desafío: Los pagos en tiempo real plantean retos únicos en la evaluación del riesgo de blanqueo de capitales y exigen respuestas rápidas y precisas.
Solución: La arquitectura en tiempo real de Lynx le permite gestionar eficazmente los riesgos asociados a los pagos en tiempo real:
- Arquitectura en tiempo real: Responda instantáneamente a los riesgos de pago AML.
- Creador de reglas: Ejecute un enfoque basado en el riesgo alineando y especificando reglas de listas de vigilancia para productos y escenarios específicos con el creador de reglas de escenarios de Lynx.
- Procesamiento avanzado del lenguaje natural (PLN) para mejorar la coincidencia de nombres: haga coincidir los nombres con mayor precisión y reduzca los falsos positivos para permitir que los pagos auténticos fluyan sin obstáculos.
- Informes y seguimiento en tiempo real: Los pagos en tiempo real requieren informes en tiempo real. Nuestro panel de informes en tiempo real permite obtener inmediatamente indicadores clave de rendimiento procesables.
- Investigaciones racionalizadas: Lynx consolida todos los puntos de datos en una única interfaz intuitiva, incluidos los detalles de la lista de vigilancia, la información del cliente y el lenguaje de plantillas. Sus analistas dedicarán menos tiempo a la disposición de alertas gracias a nuestra interfaz de usuario unificada.
Cambio constante de las listas de vigilancia
Desafío: Las listas de vigilancia mundial y las listas de sanciones se actualizan con frecuencia, lo que exige una supervisión constante y una conciliación manual para comprender los cambios y mantener el cumplimiento.
Solución: Lynx permite la gestión configurable de listas de vigilancia:
- Filtrado intuitivo de listas de vigilancia: Filtre sin problemas las listas de vigilancia desde nuestra intuitiva interfaz web para una transparencia absoluta.
- Lista Delta a medida: Genere una lista delta personalizada alineada con sus políticas y tolerancia al riesgo (sólo disponible con Lynx Customer Screening o como módulo independiente).
- Conciliación precisa: Obtenga una visión completa de los cambios en las listas de vigilancia y elimine las conciliaciones manuales.
Aplicar una estrategia de lucha contra el blanqueo de capitales basada en el riesgo
El reto: Dados los constantes cambios en las listas de vigilancia, los requisitos normativos regionales y la singular propensión al riesgo, las instituciones financieras necesitan aplicar un enfoque de lucha contra el blanqueo de capitales basado en el riesgo que se ajuste a sus necesidades específicas y a su perfil de riesgo.
Solución: Lynx le permite implantar un programa AML basado en el riesgo:
- Reglas personalizadas: Cree reglas que apliquen técnicas de filtrado específicas, índices de coincidencia y listas de vigilancia a zonas geográficas, líneas de negocio, productos o grupos de clientes concretos.
- Configuración flexible e interfaz de usuario unificada: Simplemente configure y ajuste la solución AML de Lynx para que coincida con sus políticas desde nuestra interfaz web sin código, sin necesidad de desarrolladores. Su equipo de TI y los responsables de las políticas pueden adaptar y personalizar las listas de vigilancia, las reglas de detección, los flujos de trabajo y las plantillas a sus políticas, procesos y apetito de riesgo directamente desde nuestra interfaz de usuario.
Coincidencia de nombres optimizada con IA
El reto: Las instituciones financieras tienen que cumplir las estrictas normativas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo impuestas por el regulador local y, al mismo tiempo, gestionar un elevado volumen de operaciones y de incorporación de clientes. Las tecnologías antiblanqueo heredadas que utilizan únicamente metodologías de comparación basadas en reglas o difusas son rígidas y se basan en una lógica fija. Generan muchos falsos positivos y crean tensión operativa y fatiga por las alertas.
Solución: Lynx aprovecha la IA para optimizar la concordancia de nombres:
- Coincidencia de nombres basada en IA: vaya más allá de las reglas fijas. Los sofisticados algoritmos de IA de Lynx se adaptan de forma inteligente a las características únicas de cada nombre, aplicando la combinación óptima de algoritmos de PNL para ofrecer puntuaciones de similitud muy precisas.
- Variaciones y análisis exhaustivos de nombres: Lynx utiliza análisis de datos y algoritmos avanzados de PNL para limpiar, normalizar y enriquecer los datos de las listas de vigilancia, ampliando la cobertura y generando millones de variaciones de nombres en más de 100 idiomas antes de acotar la búsqueda para localizar nombres similares con precisión.
- Mayor precisión para ahorrar: Nuestro motor de filtrado de nombres es muy preciso y reduce significativamente los falsos positivos para disminuir sus costos operativos y de incumplimiento.
IA con guardarraíles
El reto: Aprovechar el poder de la comparación de nombres mejorada por IA es crucial para que las operaciones de lucha contra el blanqueo de capitales sean precisas y cumplan la normativa. Sin embargo, muchas instituciones financieras dudan en adoptar soluciones basadas en IA debido a las preocupaciones sobre la explicabilidad y los riesgos de incumplimiento, incluidas multas elevadas y daños a la reputación.
Solución: Lynx aplica la IA para mejorar la correspondencia de nombres, al tiempo que prioriza la transparencia y la explicabilidad para el cumplimiento de la normativa:
- IA con barreras de seguridad: Nuestras soluciones AML están diseñadas para garantizar la máxima transparencia y explicabilidad para sus necesidades de cumplimiento.
- Cumplimiento más estricto: Rendimiento que se ajusta a su apetito de riesgo y a sus necesidades de cumplimiento.
Indicadores clave de rendimiento en tiempo real
El reto: Las instituciones financieras necesitan la capacidad de extraer y presentar datos específicos para diversos grupos de partes interesadas, desde auditores y reguladores hasta la dirección ejecutiva y el consejo de administración, sin detalles ni campos de datos innecesarios. Además, necesitan información sobre los datos AML para comprender el rendimiento del personal y las tendencias de riesgo. Los sistemas heredados tienden a quedarse cortos, ofreciendo informes inflexibles que rara vez son en tiempo real.
Solución: Lynx proporciona indicadores clave de rendimiento en tiempo real que permiten tomar decisiones con conocimiento de causa:
- Entrega de datos en tiempo real: La información se proporciona de inmediato: no hay que esperar a que se actualicen los datos.
- Listo para usar nada más sacarlo de la caja: Obtenga inmediatamente información valiosa con paneles preconfigurados y funciones de generación de informes.
- Altamente configurable: Adapte los informes a sus necesidades específicas y a la vista que prefiera, independientemente de las partes interesadas o de los requisitos de elaboración de informes.
- Identificar tendencias operativas y riesgos emergentes: Aborde de forma proactiva los problemas y riesgos operativos a medida que surjan.
AML auditable
Desafío: Mantener una pista de auditoría clara es esencial para cumplir los requisitos normativos. Atrás quedaron los días de la codificación en negro: los reguladores esperan que usted entienda y sea dueño de lo que se controla y cómo se hace.
Solución: Lynx ofrece soluciones AML totalmente auditables:
- Configurabilidad y registro completos: Modifica y realiza un seguimiento de todas las configuraciones y modificaciones de reglas.
- Sin “cajas negras”: Los escenarios y reglas de las listas de vigilancia no están codificados en nuestras soluciones: usted sabe exactamente lo que está en vigor en todo momento. Nuestro generador de reglas de escenarios garantiza un filtrado configurable y transparente.
Lynx AML
Ficha Técnica
Soluciones avanzadas de IA adaptadas a su apetito de riesgo
La detección de riesgos de blanqueo de capitales en clientes y pagos es un proceso complejo. Desde la gestión de listas de vigilancia y la creación de reglas hasta la generación de alertas, la gestión de casos, la investigación y la elaboración de informes. Las IF necesitan prevenir el blanqueo de capitales y mantener el cumplimiento normativo sin verse inundadas de ineficiencias operativas.
Uno de los principales problemas de la detección está relacionado con los nombres comunes y sus variaciones. Las entidades financieras deben abarcar todas las posibles variaciones de nombre sin generar falsos positivos y, a menudo, emplean una combinación de tecnologías de lucha contra el blanqueo de capitales con distintos niveles de madurez, lo que da lugar a una detección incoherente.
Lynx supera este reto combinando el aprendizaje automático avanzado, el procesamiento del lenguaje natural (PLN) y la inteligencia artificial (IA) para enriquecer exhaustivamente las listas de vigilancia e identificar los riesgos.
Proyección Lynx: cómo funciona
Flujo del proceso de cribado
Ampliando la red
Primero lanzamos una amplia red para captar todas las variaciones antes de acotar la búsqueda para identificar nombres con riesgo en función de su apetito de riesgo.
Aplicamos metodologías avanzadas de procesamiento del lenguaje natural (PLN) y análisis de datos para limpiar, normalizar y enriquecer los nombres de las listas de vigilancia.
- Algoritmos de distancia
- Otros algoritmos especializados de concordancia fonética, transliteración y patrones
- Fonética multilingüe
- Soporte lingüístico global en diversos sistemas lingüísticos
Este enriquecimiento garantiza una cobertura completa de la variación del nombre y tranquilidad para usted y los reguladores.
Variaciones fonéticas como homófonos: diferentes grafías de un nombre que producen la misma pronunciación Sara vs. Sarah
Variaciones culturales: dos nombres con diferentes grafías que hacen referencia al mismo nombre Muhammad vs.. Mohamad
Alphabet variations: the same name written in different alphabets
Kishida vs. 岸田
Variaciones de palabras: palabras o frases que tienen más de una palabra completa diferente
John Doe Construction Company Limited vs. John Doe Construction
Patrones complejos: como
Jeal-Paul, De la Cruz
Errores o faltas de ortografía intencionadas: John Doe vs. J%hn D&e
Ficha Técnica Lynx AML
Determinación del riesgo
A continuación, Lynx acota la búsqueda aplicando la IA. Nuestro modelo de IA patentado se adapta a las características específicas de cada nombre y genera una puntuación de similitud optimizada en cuestión de milisegundos.
El modelo de IA de Lynx se entrena en diversos conjuntos de datos, lo que le permite identificar patrones sutiles, variaciones y matices culturales. Además, aprovechamos las redes neuronales para aplicar dinámicamente la combinación óptima de algoritmos de PLN, superando así el enfoque heredado de un solo algoritmo.
Este enfoque único no sólo garantiza las alertas más precisas, sino que también minimiza significativamente los falsos positivos, liberando a los analistas de investigaciones innecesarias y permitiéndoles centrarse en abordar las actividades de alto riesgo.
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