Lynx Tech lança solução antilavagem de dinheiro (AML) com tecnologia de IA para combater riscos crescentes de crimes financeiros

São Paulo, 10 de março de 2025: A Lynx Tech, empresa líder em tecnologias baseadas em Inteligência Artificial (IA) e Aprendizado de Máquina (ML), anuncia o lançamento de sua solução de detecção AML, projetada para ajudar instituições financeiras a identificar indivíduos e entidades de alto risco com precisão e rapidez.

O aumento das sanções globais, a ampliação do escrutínio de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e a evolução das táticas de evasão de sanções tornaram os métodos tradicionais de detecção lentos e propensos a falsos positivos. Com o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime estimando que entre 2% e 5% do PIB global está associado à lavagem de dinheiro a cada ano – entre €715 bilhões e €1,87 trilhão (US$ 743,6 bilhões e US$ 1,9448 trilhão, respectivamente) – os reguladores continuam a fortalecer os requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) em resposta aos riscos crescentes de crimes financeiros, instando as instituições financeiras a fortalecer suas estruturas de gerenciamento de risco e a adotar medidas de conformidade eficazes.

A solução de detecção AML da Lynx Tech é alimentada por IA, altamente configurável e projetada para evoluir com o cenário regulatório em constante mudança. Ao contrário dos sistemas legados que dependem de conjuntos de regras desatualizados, a tecnologia Lynx Tech:

• Soporta más de 100 idiomas, manejando variaciones fonéticas, culturales y alfabéticas.
• É compatível com mais de 100 idiomas, lidando com variações fonéticas, culturais e alfabéticas;
• Oferece gerenciamento de lista de observação adaptável, permitindo que usuários empresariais modifiquem a lógica de seleção em tempo real;
• Utiliza Processamento de Linguagem Natural (PLN) proprietário e modelos de aprendizado de máquina para melhorar as pontuações de similaridade de nomes;

Permite que os clientes personalizem as regras de nova verificação de acordo com suas políticas, eliminando assim alertas desnecessários com Delta Lists personalizadas.

“Em um mundo marcado por uma agitação constante, as complexidades das sanções econômicas se tornaram cada vez mais complexas. Junto com a corrupção pública, que prospera nas brechas entre a transparência e a supervisão, onde as relações, transações e motivações podem prejudicar a rotina da governança, os riscos ocultos podem proliferar”, afirma Becki LaPorte, assessora estratégica de prática de fraude e prevenção de lavagem de dinheiro (AML) da Datos Insights. “É fundamental contar com uma solução que responda à demanda de pagamentos mais rápidos, aplicando ao mesmo tempo uma abordagem baseada em riscos para eliminar de maneira efetiva as ameaças de atores mal intencionados de forma clara e eficiente. A solução Lynx AML Screening está bem posicionada para respaldar a verificação das listas de vigilância neste ambiente global tão complexo”, completa.

Construído para o futuro

Em uma era de pagamentos em tempo real, demandas crescentes dos clientes e táticas criminosas em constante evolução, as organizações enfrentam intensa pressão para reduzir o atrito sem se tornarem um canal para atividades ilícitas. A Lynx Tech ajuda organizações a alavancar a tecnologia para mitigar riscos e, ao mesmo tempo, oferecer valor excepcional aos seus clientes.

A solução da Lynx Tech foi projetada para o futuro das regulamentações, oferecendo:

• Avaliação de transações em tempo real para um ambiente de pagamentos rápido,
• Infraestrutura escalável que se adapta a volumes variáveis;
• Escalabilidade nativa da nuvem para implantação rápida e implementação global perfeita;
• Insights e KPIs em tempo real, proporcionando às equipes de conformidade visibilidade operacional total;
• Automação de processos, eliminando ineficiências manuais e permitindo concentração em riscos de alta prioridade.

“O cenário do crime financeiro está mudando rapidamente, e as instituições financeiras precisam de uma solução que não apenas o acompanhe, mas que saia na frente”, ressalta Dan Dica, CEO da Lynx Tech. “Nossa solução AML foi projetada para rastrear centenas de transações por segundo, tem um tempo médio de resposta de menos de um segundo e uma taxa de falsos positivos de menos de um por cento. Nossa triagem AML orientada por IA ajuda as instituições a permanecerem em conformidade, ao mesmo tempo em que reduz alertas desnecessários e tensão operacional.”“El panorama del crimen financiero está cambiando rápidamente, y las instituciones financieras necesitan una solución que no solo se mantenga al día, sino que vaya un paso adelante”, afirmó Dan Dica, CEO de Lynx Tech. “Nuestra solución de prevención de lavado de dinero (AML) está diseñada para analizar cientos de transacciones por segundo, con un tiempo de respuesta promedio de menos de un segundo y una tasa de falsos positivos inferior al uno por ciento. Nuestro sistema de detección AML impulsado por IA ayuda a las instituciones a mantenerse en cumplimiento mientras reduce alertas innecesarias y la carga operativa”.

Lynx ha sido reconocido por Chartis como “Best of Breed” en detección de nombres y transacciones, lo que destaca su rendimiento y precisión en la mitigación de riesgos de lavado de dinero. Para obtener más información sobre cómo las soluciones de monitoreo de listas de vigilancia de Lynx Tech pueden ayudar a su organización a prevenir el crimen financiero, visite lynxtech.com/solutions/lynx-aml/

Sobre a LYNX TECH

Com um legado de inovação de 30 anos, a Lynx Tech evoluiu de suas origens como uma organização sem fins lucrativos fundada por especialistas da Universidade Autônoma de Madri para se tornar uma líder de mercado desde 2023. Fornecemos soluções avançadas utilizando modelos de aprendizado de máquina supervisionado e inteligência artificial para combater fraudes e crimes financeiros. Nossa tecnologia identifica riscos em tempo real de forma eficaz, otimiza operações e permite que as organizações se concentrem em suas missões principais. Confiada por instituições financeiras de ponta, a Lynx gera uma economia de até US$ 1,6 bilhão anualmente para seus clientes, protegendo mais de 69 bilhões de transações e mais de 300 milhões de consumidores. Nosso modelo proprietário “Daily Adaptive Model” garante precisão incomparável, mantendo taxas líderes do setor de falsos positivos reduzidas, impulsionando a eficácia na prevenção de crimes financeiros.