Lynx lança solução antilavagem de dinheiro (AML) com tecnologia de IA para combater riscos crescentes de crimes financeiros

São Paulo, 03 de março de 2025.- A Lynx , empresa líder em tecnologias baseadas em Inteligência Artificial (IA) e Aprendizado de Máquina (ML), anuncia o lançamento de sua solução de detecção AML, projetada para ajudar instituições financeiras a identificar indivíduos e entidades de alto risco com precisão e rapidez.

O aumento das sanções globais, a ampliação do escrutínio de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e a evolução das táticas de evasão de sanções tornaram os métodos tradicionais de detecção lentos e propensos a falsos positivos. Com o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime estimando que entre 2% e 5% do PIB global está associado à lavagem de dinheiro a cada ano – entre €715 bilhões e €1,87 trilhão (US$ 743,6 bilhões e US$ 1,9448 trilhão, respectivamente) – os reguladores continuam a fortalecer os requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) em resposta aos riscos crescentes de crimes financeiros, instando as instituições financeiras a fortalecer suas estruturas de gerenciamento de risco e a adotar medidas de conformidade eficazes.

A solução de detecção AML da Lynx é alimentada por IA, altamente configurável e projetada para evoluir com o cenário regulatório em constante mudança. Ao contrário dos sistemas legados que dependem de conjuntos de regras desatualizados, a tecnologia Lynx:

• Suporta mais de 100 idiomas, lidando com variações fonéticas, culturais e alfabéticas;
• Oferece gerenciamento de lista de observação adaptável, permitindo que usuários empresariais modifiquem a lógica de seleção em tempo real;
• Utiliza Processamento de Linguagem Natural (PLN) proprietário e modelos de aprendizado de máquina para melhorar as pontuações de similaridade de nomes;
• Permite que os clientes personalizem as regras de nova verificação de acordo com suas políticas, eliminando assim alertas desnecessários com Delta Lists personalizadas.

Becki LaPorte, assessora estratégica de prática de fraude e prevenção de lavagem de dinheiro (AML) da Datos Insights, afirmou:

“Em um mundo marcado por uma agitação constante, as complexidades das sanções econômicas se tornaram cada vez mais complexas. Junto com a corrupção pública, que prospera nas brechas entre a transparência e a supervisão, onde as relações, transações e motivações podem prejudicar a rotina da governança, os riscos ocultos podem proliferar. É fundamental contar com uma solução que responda à demanda de pagamentos mais rápidos, aplicando ao mesmo tempo uma abordagem baseada em riscos para eliminar de maneira efetiva as ameaças de atores mal intencionados de forma clara e eficiente. A solução Lynx AML Screening está bem posicionada para respaldar a verificação das listas de vigilância neste ambiente global tão complexo”, completa.

Construído para o futuro

Em uma era de pagamentos em tempo real, demandas crescentes dos clientes e táticas criminosas em constante evolução, as organizações enfrentam intensa pressão para reduzir o atrito sem se tornarem um canal para atividades ilícitas. A Lynx ajuda organizações a alavancar a tecnologia para mitigar riscos e, ao mesmo tempo, oferecer valor excepcional aos seus clientes.

A solução da Lynx foi projetada para o futuro das regulamentações, oferecendo:

• Avaliação de transações em tempo real para um ambiente de pagamentos rápido,
• Infraestrutura escalável que se adapta a volumes variáveis;
• Escalabilidade nativa da nuvem para implantação rápida e implementação global perfeita;
• Insights e KPIs em tempo real, proporcionando às equipes de conformidade visibilidade operacional total;
• Automação de processos, eliminando ineficiências manuais e permitindo concentração em riscos de alta prioridade.

“O cenário do crime financeiro está mudando rapidamente, e as instituições financeiras precisam de uma solução que não apenas o acompanhe, mas que saia na frente”,ressalta Dan Dica, CEO da Lynx. “Nossa solução AML foi projetada para rastrear centenas de transações por segundo, tem um tempo médio de resposta de menos de um segundo e uma taxa de falsos positivos de menos de um por cento. Nossa triagem AML orientada por IA ajuda as instituições a permanecerem em conformidade, ao mesmo tempo em que reduz alertas desnecessários e tensão operacional.”

A Lynx foi reconhecida pela Chartis como “Best of Breed” em detecção de nomes e transações, o que destaca seu desempenho e precisão na mitigação de riscos de lavagem de dinheiro. Para obter mais informações sobre como as soluções de monitoramento de listas de vigilância da Lynx podem ajudar sua organização a prevenir crimes financeiros, visite lynxtech.com/solutions/lynx-aml/.

Sobre a Lynx

Com um legado de inovação de 30 anos, a Lynx evoluiu de suas origens como uma organização sem fins lucrativos fundada por especialistas da Universidade Autônoma de Madri para se tornar uma líder de mercado desde 2023. Fornecemos soluções avançadas utilizando modelos de aprendizado de máquina supervisionado e inteligência artificial para combater fraudes e crimes financeiros. Nossa tecnologia identifica riscos em tempo real de forma eficaz, otimiza operações e permite que as organizações se concentrem em suas missões principais. Confiada por instituições financeiras de ponta, a Lynx gera uma economia de até US$ 1,6 bilhão anualmente para seus clientes, protegendo mais de 69 bilhões de transações e mais de 300 milhões de consumidores. Nosso modelo proprietário “Daily Adaptive Model” garante precisão incomparável, mantendo taxas líderes do setor de falsos positivos reduzidas, impulsionando a eficácia na prevenção de crimes financeiros.