El Cambiante Panorama del Fraude y el Crimen Financieros

Las instituciones financieras (IF) se enfrentan a complejos desafíos relacionados con el fraude y al crimen financiero. Los canales de pagos y las transacciones en tiempo real permiten una actividad económica fluida y mejoran la experiencia del cliente, pero también introducen amenazas en tiempo real. El objetivo de los grupos de crimen organizado son las IF y sus clientes, y adaptan sus métodos de ataque a través de los distintos canales de pago para eludir los sistemas de detección de fraude, con fraudes como el fraude de pago push autorizado (APPF), secuestro de cuentas (ATO), y estafas con deep fakes habilitadas por IA.

La escala y el volumen de fraude es enorme: las pérdidas globales por fraude superaron los 485.000 millones de dólares en 2023, con 3.1 billones de dólares en fondos ilícitos circulando por el sistema financiero mundial. Las soluciones de prevención de fraude estáticas e inflexibles ya no son suficientes. Para las IF que se enfrentan a amenazas cambiantes en tiempo real, es esencial una detección adaptativa en tiempo real.

Mantenerse un paso adelante de los estafadores con los Modelos Adaptativos Diarios (DAM) y Lynx Flex

La galardonada solución Fraud Prevention de Lynx funciona con los Modelos Adaptativos Diarios (DAM), modelos de machine learning que se actualizan a diario con los últimos datos de transacciones y fraude para ofrecer una detección altamente precisa en tiempo real incluso cuando cambian los métodos de pago y los patrones de fraude. Los DAM analizan cientos de miles de puntos de datos en milisegundos, enriqueciendo las transacciones con datos de alta de clientes y datos de cuentas para obtener una visión integral de las transacciones, los canales y los usuarios. Entrenados usando algoritmos de aprendizaje supervisado, nuestros modelos aprenden de casos de fraude previos para mejorar la precisión de la detección con menos falsos positivos.

Los DAM son altamente flexibles y configurables para poder adaptarse al panorama de fraude en constante evolución; personalizados al entorno de transacciones de cada IF y a su apetito de riesgo para optimizar la puntuación de riesgo. Lynx Flex permite a las IF añadir nuevos canales de pago en menos de 60 minutos, introduciendo nuevos campos de datos a modelos, reglas e informes para una detección de fraude multicanal integral.

Los resultados hablan por sí mismos. Nuestros clientes, incluidos Santander UK, Cielo y BCP Perú, experimentan una tasa media de detección de valor de fraude (VDR) del 80 % con menos de 10 falsos positivos por cada 10.000 transacciones, y el 99,99 % de las transacciones se procesan en alrededor de 50 ms*. La velocidad, precisión y flexibilidad de Lynx generan ahorros millonarios en fraude cada año para cada institución.

Casos de Éxito basados en Dedicación, Confianza y Colaboración

La tecnología sola no bastaría sin el equipo adecuado que la desarrolle, la utilice, le dé soporte y la adapte. El liderazgo de Lynx en el mercado de prevención de fraude se basa tanto en la inteligencia artificial como en la capacidad humana: modelos de IA innovadores combinados con un equipo dedicado y colaborativo, profesionales y académicos expertos en IA y prevención de fraude.

El equipo de Lynx trabaja codo a codo con los clientes para desarrollar alianzas basadas en la confianza, abordando sus retos más urgentes. Ya sea enfrentando amenazas emergentes de fraude para emisores, adquirentes, bancos minoristas o empresas corporativas y de inversión, asumimos un enfoque práctico para ofrecer detección de fraude personalizada y en tiempo real en los canales clave de cada empresa.

Liderando Juntos el Futuro del Fraude y el AML

Mirando hacia el futuro, Lynx sigue comprometido con desarrollar tecnologías avanzadas de IA que protejan los servicios financieros globales. Continuaremos abordando amenazas en tiempo real con detección en tiempo real: desde la prevención del fraude hasta el análisis del comportamiento financiero para la detección de mulas de dinero y filtrado de nombres AML habilitado por IA, basados en la confianza, transparencia y colaboración con nuestros clientes.

A medida que avanzamos hacia nuestra visión pionera de una plataforma integrada de fraude y AML, es un honor trabajar junto a organizaciones globales excepcionales que están protegiendo la integridad del sistema financiero mundial.

Juntos, revolucionaremos la lucha contra el crimen financiero.

* Rendimiento comprobado donde la conexión es socket TCP/IP y la solución está implementada in-situ.