U...
Lynx Fraud Prevention
Protección impulsada por IA para un mundo conectado. Detén el fraude antes de que afecte a tu rentabilidad. Nuestra solución multicanal impulsada por IA a través de modelos de machine learning, se adapta de forma continua a amenazas en evolución, protegiendo a tu organización y a tus clientes en tiempo real, detectando y previniendo el fraude.
Transacciones
%
Transacciones globales protegidas anualmente
Rendimiento
%
Transacciones procesadas en menos de 50 ms*.
Protección del usuario
%
Usuarios protegidos a nivel global.
Ahorro de costos
%
Ahorro anual logrado por nuestros clientes.
IMPLEMENTACIÓN RÁPIDA
%
Agrega un nuevo canal e intégralo rápidamente en todos los sistemas
Alta Precisión
%
El índice de detección de valor (VDR) minimiza las pérdidas financieras
Transformando la prevención y detección del fraude mediante la confianza y la tecnología
Obtenga la confianza en cada transacción con Lynx Fraud Prevention. Nuestras soluciones basadas en IA se adaptan en tiempo real para predecir, detectar y prevenir el fraude, garantizando una seguridad sólida para su organización. En Lynx, creemos que cada transacción es una oportunidad para generar confianza, lo que refuerza nuestro compromiso con las interacciones financieras seguras.
Cliente Destacado
¡Cómo BCP logra una reducción del 30 % en fraudes con la tecnología de Lynx!
En este vídeo exclusivo, el Banco de Crédito (BCP) comparte su experiencia en la lucha contra el fraude utilizando la solución avanzada basada en IA de Lynx. Descubra cómo están estableciendo nuevos estándares en la prevención del fraude, mejorando la experiencia del cliente y logrando una notable reducción del 30% en los incidentes de fraude.
Lynx ha sido reconocida como Representative Vendor en la Gartner Market Guide for Fraud Prevention in Banking Payments.
Este reconocimiento refuerza nuestro compromiso con el desarrollo de soluciones de IA adaptativas y de vanguardia que ayudan a las instituciones financieras (FI) a combatir el creciente auge del crimen financiero sofisticado. Seguir leyendo
Nuevo reconocimiento de analistas
Lynx Fraud Prevention y soluciones para la detección de fraude
Protección contra todo tipo de amenazas de fraude.
Lynx Fraud Prevention está diseñada para hacer frente a las amenazas de fraude emergentes a escala empresarial para bancos emisores, empresas corporativas y de inversión, proveedores de servicios de pago (PSP) y adquirentes. Nuestra solución ofrece una detección integral del fraude en todos los canales: tarjeta presente, tarjeta no presente, banca digital, banca móvil, banca telefónica y tecnologías emergentes como los monederos digitales.
Prevención del robo de cuentas
Reto: Los intentos de apropiación de cuentas mediante técnicas como el relleno de credenciales, ataques de fuerza bruta y phishing sofisticado comprometen tanto las cuentas de los clientes como la reputación de tu entidad.
Solución: El avanzado sistema de detección de Lynx identifica los intentos de inicio de sesión sospechosos y las anomalías, lo que minimiza las pérdidas por fraude y mejora la confianza de los clientes, al tiempo que reduce los costes de recuperación y refuerza la fidelidad.
Detección de fraude multicanal
Reto: Los estafadores explotan vulnerabilidades en distintos canales de pago mediante técnicas como el clonado de tarjetas, ataques por suscripción, fraude APPF y fraude interno, poniendo en riesgo a tu organización y a tus clientes.
Solución: Lynx Flex se adapta dinámicamente a los nuevos canales y datos, analizando los patrones de las transacciones y la puntuación de riesgos en tiempo real para identificar anomalías. Esto permite una detección exhaustiva del fraude en todos los canales con un mínimo de falsos positivos, lo que reduce las pérdidas y protege las transacciones auténticas.
Protección contra estafas por ingeniería social
Reto: Las estafas de ingeniería social, como el phishing, el smishing y el vishing, junto con los fraudes románticos, de inversión y a directores ejecutivos, explotan la confianza para engañar a sus clientes y pueden causar pérdidas significativas.
Solución: Lynx genera información sobre el comportamiento de clientes y beneficiarios, identificando actividades sospechosas y proporcionando protección proactiva contra ataques de ingeniería social, reduciendo así las pérdidas y protegiendo a sus clientes.
Modelos adaptativos de aprendizaje automático supervisado (DAM)
Reto: Los métodos tradicionales de prevención de fraude tienen dificultades para responder a un panorama de amenazas en constante evolución, lo que genera más pérdidas y un aumento de falsos positivos.
Solución: Los modelos adaptativos diarios (DAM) de Lynx aprovechan el aprendizaje supervisado y las actualizaciones diarias para adaptarse a los cambios en el comportamiento de los clientes, las tecnologías de pago y los patrones de fraude. Nuestros modelos de aprendizaje automático patentados se construyen a medida para el entorno único de su organización, detectando y neutralizando el fraude en tiempo real al tiempo que impulsan el ahorro, reducen la fricción y mejoran la confianza del cliente.
Visibilidad del riesgo 360°
Reto: Los sistemas heredados limitan la visibilidad sobre clientes y pagos, ralentizando la investigación del fraude y los tiempos de respuesta.
Solución: Lynx ofrece una visión unificada de 360 grados de las transacciones, los canales y los usuarios. Nuestra interfaz de usuario sin código configura a la perfección la API y las fuentes de inteligencia, propagando nuevos campos de datos a través de la formación de modelos, reglas e informes. Esto permite a los analistas de fraude tomar decisiones más rápidas e informadas, mejorando la capacidad de combatir el fraude con eficacia.
Cumplimiento con la Autenticación Reforzada de Clientes (SCA)
Reto: Cumplir con las regulaciones SCA, incluyendo PSD2 y la próxima PSD3, exige métodos de autenticación robustos. No cumplir conlleva riesgos de sanciones y daños reputacionales.
Solución: Nuestra solución cumple con los requisitos de SCA mediante dispositivos de toma de huellas digitales, datos enriquecidos de onboarding y puntuación de riesgos, garantizando al mismo tiempo transparencia y explicabilidad. Te ayudamos a implementar métodos de autenticación sólida para cumplir con las normativas en evolución y reducir el riesgo de fraude.
Lynx Fraud Prevention Fact Sheet
El panorama de amenazas en constante evolución.
Las instituciones financieras se enfrentan cada vez más a la complejidad de tácticas criminales en evolución, nuevas tecnologías de pago y cambios en el comportamiento de los usuarios. El auge de los pagos en tiempo real, combinado con esquemas de fraude sofisticados, exige una solución dinámica que se adapte en tiempo real para contrarrestar eficazmente estas amenazas.
Los sistemas heredados suelen resultar inadecuados, lo que provoca un aumento del fraude y fricciones innecesarias en las transacciones legítimas.
$3.1 billones
Fondos ilícitos que circularon por el sistema financiero global en 2023.
Nasdaq Verafin 2024 Informe Global sobre Delitos Financieros | Nasdaq
$485.6B
Pérdidas globales por fraude en 2023
Nasdaq Verafin 2024 Informe Global sobre Delitos Financieros | Nasdaq
Cómo funciona Lynx Fraud Prevention
Detección de fraude en tiempo real
Lynx Fraud Prevention emplea modelos avanzados de aprendizaje automático para evaluar la probabilidad de transacciones fraudulentas. Este sistema envía rápidamente una recomendación de aprobación o denegación en milisegundos, garantizando un procesamiento rápido y preciso de las transacciones.
Imágen: Flujo de Transacciones
Modelos Adaptativos Diarios (DAM)
Nuestros DAMs están diseñados para detectar un mayor número de fraudes minimizando al mismo tiempo los falsos positivos. Esto se traduce en un ahorro significativo y en una menor fricción para tu organización, mejorando la eficiencia operativa general. Nuestros modelos se adaptan de forma continua para contrarrestar estrategias de ataque en evolución, aumentando la eficacia en la detección de fraude. El cambio es constante – ya sea por variaciones en el comportamiento del usuario, nuevos productos financieros o amenazas emergentes.
A medida que se avanza hacia la curva del modelo adaptativo diario, se reduce la fricción y se detiene más fraudes.
Flujo de transacciones sin interrupciones
El proceso incluye un flujo de transacción sencillo:
- Enriquecimiento: enriquecimiento inicial de los datos desde múltiples fuentes.
- Puntuación con IA: los datos enriquecidos se analizan para generar una puntuación basada en IA.
- Detección: el modelo detecta posibles fraudes basándose en la puntuación.
- Alerta: se genera una alerta para las transacciones sospechosas.
- Realimentación: bucles de retroalimentación continua refinan y mejoran la precisión del modelo.
Descubra cómo los modelos diarios adaptativos avanzados de Lynx
están transformando la prevención de la delincuencia financiera
IA avanzada para decisiones en tiempo real
La solución de Lynx está diseñada a medida para abordar amenazas de fraude emergentes a escala empresarial para emisores de tarjetas, bancos, firmas corporativas y de inversión, y adquirentes. Ofrecemos detección de fraude integral a través de canales clave, incluyendo pagos con tarjeta presente y no presente, banca digital, banca móvil, banca telefónica y tecnologías de vanguardia como las billeteras digitales.
Detección de fraude inteligente y adaptativa
Lynx despliega avanzados Modelos Adaptativos Diarios (DAM) -AI de autoaprendizaje- para evaluar transacciones e interacciones en busca de fraude en tiempo real. A diferencia de los modelos estáticos, nuestros DAM aprenden y se adaptan continuamente a las nuevas amenazas, garantizando una precisión excepcional y minimizando los falsos positivos. Esta estrategia proactiva nos permite prevenir el fraude antes de que afecte a su institución.
Integración sencilla y enriquecimiento de datos
Integra fácilmente Lynx en tus sistemas actuales. Aceptamos datos de transacciones e interacciones desde cualquier dispositivo o canal de pago: online, móvil, tarjeta presente o no presente. Nuestras bases de datos in-memory propias enriquecen esta información con contexto relevante, como el historial de comportamiento del usuario, ubicación y entidades relacionadas, lo que mejora significativamente la precisión de los modelos y la toma de decisiones.
Evaluación predictiva del riesgo e información accionable
Nuestros sofisticados algoritmos de machine learning generan puntuaciones de riesgo de fraude precisas para cada transacción. El motor de decisiones de Lynx utiliza estas puntuaciones junto con la tolerancia al riesgo de cada institución para sugerir una decisión de “aprobar” o “rechazar” en menos de 50 milisegundos* para el 99,99 % de las transacciones. Las transacciones de alto riesgo se detienen de forma inmediata y se marcan para una revisión adicional.
Aprendizaje y mejora contínua
Nuestro proceso es contínuo. Los analistas de fraude revisan las transacciones marcadas, proporcionando información valiosa que perfecciona nuestros Modelos Adaptativos Diarios (DAMs). Este sistema de retroalimentación cerrada garantiza que Lynx esté en constante aprendizaje, adaptación y mejora en sus capacidades de detección de fraude.
*rendimiento promedio en despliegues on-premise con conexión TCP/IP socket
Software de prevención avanzado con IA para decisiones en tiempo real:
¡Descúbrelo!
Descubra cómo Lynx combina IA avanzada con interfaces fáciles de usar para proporcionar detección y prevención de fraude en tiempo real. A continuación, encontrará capturas de pantalla de nuestro panel de control, alertas y reglas, que ilustran las potentes capacidades de nuestra plataforma.
Cuadro de mandos
Alertas
Rules
Descubre cómo la solución de prevención de fraude de Lynx está transformando la prevención del crimen financiero.
Lynx es un socio de confianza para organizaciones multinacionales en todo el mundo. Detectamos y prevenimos delitos financieros con velocidad, precisión y experiencia sin igual.
Aprendizaje automático supervisado
Nuestros algoritmos innovadores de aprendizaje automático supervisado detectan un nivel superior de casos de fraude frente a los modelos tradicionales basados en reglas o aprendizaje no supervisado.
Puntuación de riesgo flexible o solución completa
Utiliza nuestro motor de puntuaje de riesgo de IA o despliega Lynx Fraud Prevention como una solución integral. Podemos aprovechar tus sistemas actuales o reemplazarlos, según tus necesidades.
Generación dinámica de variables
Nuestros algoritmos de generación de variables identifican rápidamente datos entrantes y crean automáticamente características útiles. Durante el entrenamiento del modelo, se seleccionan variables correlacionadas con fraude, combatiendo eficazmente el sesgo en la selección de características.
Detección enriquecida de transacciones
Nuestros datos propietarios de onboarding y alimentación de cuentas complementan la carga útil original de cada transacción, mejorando significativamente su detección.
Detección en Tiempo Real y Respuesta Rápida
Evalúe al instante las transacciones y los comportamientos para una rápida toma de decisiones. Lynx procesa el 99,99% de las transacciones en menos de 50 milisegundos en las instalaciones a través de sockets TCP/IP y en 100 milisegundos para implementaciones SaaS a través de API RESTful.
Cumplimiento y Estándares de Mensajería
Lynx cumple las normas PCI-DSS, ISO 27001 y SOC 2, lo que garantiza la máxima seguridad de los datos. También cumplimos las normas ISO 20022 e ISO 8583, lo que garantiza que sus transacciones se ajustan a los requisitos de mensajería globales.
Interfaz Multicanal y Agnóstica en Datos
Integre datos de cualquier canal de pago con Lynx Flex, propagándolos por toda la solución, desde los modelos hasta las reglas, los informes y los cuadros de mando. Nuestros cuadros de mando adaptables permiten consultas y respuestas en tiempo real.
APIs Autopublicables y Configuración sin Código
Envíe los datos que desee con sólo pulsar un botón. Nuestra configuración sin código, las respuestas flexibles y las automatizaciones perfectas garantizan que cualquier miembro de su equipo pueda utilizar Lynx Fraud Prevention, sin necesidad de científicos de datos.
Visualización Integral de Datos
Obtén una vista unificada del cliente a través de paneles de control impulsados por Kibana y Elastic, lo que permite conocimientos en tiempo real.
Disponible Localmente o en la Nube
Intégrelo con los servicios en la nube de AWS o implemente Lynx en las instalaciones para satisfacer sus preferencias operativas.
Evaluación avanzada de riesgo con IA y reglas configurables
Los puntajes de riesgo precisos se combinan con un motor de decisiones configurable y una interfaz intuitiva que permite respuestas flexibles y automatización del flujo de trabajo.
Base de Datos en Memoria
La base de datos in-memory propia de Lynx supera a la competencia
Integración fluida
Integra rápidamente Lynx con tus sistemas y flujos de trabajo actuales. A diferencia de otras soluciones que tardan meses, Lynx puede integrarse en solo días.
Actualizaciones diarias del modelo
Nuestros Modelos Adaptativos Diarios se ajustan solos cada día, sin necesidad de interrupciones o cargas adicionales de datos.
*rendimiento promedio en despliegues on-premise con conexión TCP/IP socket
Certificaciones y estándares de seguridad
En Lynx priorizamos la seguridad y el cumplimiento normativo, garantizando que nuestras soluciones cumplan, e incluso superen, los estándares del sector. Nuestra adhesión a los marcos PCI‑DSS, ISO 27001 y SOC 2 asegura que tus datos permanezcan protegidos, se gestionen conforme a las mejores prácticas y con total integridad.
Cumplimiento con PCI-DSS
Totalmente conforme con PCI-DSS para garantizar el más alto nivel de seguridad en los datos de tarjetas y transacciones.
Totalmente conforme con PCI-DSS para garantizar el más alto nivel de seguridad en los datos de tarjetas y transacciones.
Cumplimiento con ISO 27001
Cumplimos con ISO 27001, alineando nuestras soluciones con las mejores prácticas de gestión de la seguridad de la información y estándares globales.
Cumplimos con ISO 27001, alineando nuestras soluciones con las mejores prácticas de gestión de la seguridad de la información y estándares globales.
Cumple con SOC2
Lynx cumple con SOC 2, aplicando estrictas prácticas de gestión de datos para mantener sus datos seguros, accesibles y privados.
Lynx cumple con SOC 2, aplicando estrictas prácticas de gestión de datos para mantener sus datos seguros, accesibles y privados.
Recognition
Lynx es una empresa reconocida en la detección y prevención de fraudes y delitos financieros.
Gartner, Guía de mercado para la detección de fraudes en pagos bancarios, 11 de diciembre de 2024, Pete Redshaw
GARTNER es una marca comercial de Gartner, Inc. y/o sus filiales. Gartner no respalda a ningún proveedor, producto o servicio descrito en sus publicaciones de investigación y no aconseja a los usuarios de tecnología que seleccionen solo a los proveedores con las calificaciones más altas u otras designaciones. Las publicaciones de investigación de Gartner consisten en las opiniones de la organización de Investigación y Asesoramiento de Gartner y no deben interpretarse como declaraciones de hecho. Gartner renuncia a todas las garantías, expresas o implícitas, con respecto a esta investigación, incluidas las garantías de comerciabilidad o idoneidad para un fin determinado.
¿Ha llegado el momento de transformar tu método de prevención del fraude?
Detén más fraudes, reduce los falsos positivos y disminuye significativamente los costos con Lynx.
Prueba de Concepto (PoC)
¡Descubre cuánto podrías ahorrar! Colabora con Lynx para eliminar el fraude y proteger a tus clientes. Nuestra rápida Prueba de Concepto (PoC) – sin necesidad de información personal identificable (PII) – te mostrará el potencial ahorro en fraude y la reducción de falsos positivos.
¿Por qué Lynx?
- Detección de fraude en tiempo real
- Servicios profesionales expertos
- Modelos de IA con aprendizaje autónomo que se actualizan a diario
- Visión holística de 360 grados
Mantente informado con Nuestros últimos recursos
Acceda a nuestros artículos, whitepapers y perspectivas para comprender cómo Lynx potencia cada día a las instituciones financieras.
Lynx Tech da la bienvenida a Venancio Gallego Vindel como nuevo CEO de Lynx Financial Crime
Lynx es reconocida en el top 50 del informe “Retail Banking Analytics50” de Chartis
Más allá de la transacción: por qué la vigilancia del fraude es esencial para la estabilidad
Impulsando a los PSPs con Estrategias Integrales para AML
La identidad, el nuevo perímetro contra el fraude financiero
Lynx, premiada en los PAY360 Awards como Best Initiative in Utilising Data or AI
Lynx es reconocida por Gartner® en su Market Guide for Anti-Money Laundering
El Machine Learning detecta fraudes en milisegundos y anticipa amenazas emergentes