Lynx Fraud Prevention

Soluções de prevenção de fraudes com IA para um mundo conectado. Impeça a fraude antes que ela afete seus resultados. Nossa solução multicanal e orientada por IA por meio de modelos de aprendizado de máquina se adapta continuamente às ameaças em evolução, protegendo sua organização e seus clientes em tempo real, fornecendo detecção e prevenção contra fraudes.

Leia a ficha informativa

Transações

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Transações globais protegidas anualmente.

Desempenho

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Transações processadas em ❮50 ms*.

Proteção de Usuários

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Usuários protegidos globalmente.

Economia de Custos

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Economia anual realizada pelos clientes.

IMPLEMENTAÇÃO RÁPIDA

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Adicione um novo canal para uma implementação rápida em todos os sistemas.

Alta Precisão

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O Value Detection Rate (VDR) minimiza as perdas financeiras.

Transformando a Prevenção e a Detecção de Fraudes por Meio de Confiança e Tecnologia

Obtenha confiança em todas as transações com o Lynx Fraud Prevention. Nossas soluções baseadas em inteligência artificial se adaptam em tempo real para prever, detectar e prevenir fraudes, garantindo segurança robusta para sua organização. Na Lynx, acreditamos que cada transação é uma oportunidade para construir confiança, reforçando nosso compromisso com a segurança das interações financeiras.

Destaque do cliente

Como a BCP conseguiu uma redução de 30% nas fraudes com a Lynx!

Neste vídeo exclusivo, o Banco de Crédito (BCP) compartilha sua jornada no combate à fraude usando a solução avançada baseada em IA da Lynx. Descubra como eles estão estabelecendo novos padrões na prevenção de fraudes, melhorando a experiência do cliente e alcançando uma redução notável de 30% nos incidentes de fraude.

A Lynx foi reconhecida como Representative Vendor no Gartner Market Guide for Fraud Prevention em pagamentos bancários.

Essa indicação reforça nosso compromisso em fornecer soluções de IA adaptáveis e de ponta que ajudam as instituições financeiras (IFs) a combater a crescente onda de crimes financeiros sofisticados. Leia mais

Novos Reconhecimentos de Analistas

Soluções Lynx Fraud Prevention e Detection

Proteção contra todas as ameaças de fraude.

O Lynx Fraud Prevention foi desenvolvido sob medida para enfrentar as ameaças emergentes de fraude em escala empresarial para bancos emissores, empresas corporativas e de investimento, provedores de serviços de pagamento (PSPs) e adquirentes. Oferecemos detecção abrangente de fraudes nos principais canais, incluindo pagamentos com cartão presente e sem cartão presente, serviços bancários digitais, serviços bancários móveis, serviços bancários por telefone e tecnologias de ponta, como carteiras digitais.

Prevenção de Sequestro de Conta (Account takeover)

Desafio: As tentativas de sequestro de contas (account takeover) por meio de preenchimento de credenciais (credencial stuffing), ataques de força bruta e phishing sofisticado comprometem as contas dos clientes e a reputação da sua instituição.

Solução: O sistema de detecção avançado do Lynx Fraud Prevention identifica tentativas de login suspeitas e anomalias, minimizando as perdas por fraude e aumentando a confiança do cliente, reduzindo os custos de recuperação e fortalecendo a fidelidade.

Detecção de Fraudes em Vários Canais

Desafio: Os fraudadores exploram vulnerabilidades nos canais de pagamento por meio de skimming de cartão, ataques de assinatura, APPF (Authorised Push Payment Fraud) e fraude interna, colocando você e seus clientes em risco.

Solução: O Lynx Flex, módulo do Lynx Fraud Prevention, se adapta dinamicamente a novos canais e dados, analisando padrões de transações e pontuação de risco em tempo real para identificar anomalias. Isso permite a detecção abrangente de fraudes entre canais com o mínimo de falsos positivos, reduzindo perdas e protegendo transações genuínas.

Engenharia Social e Proteção Contra Fraudes

Desafio: os golpes de engenharia social, como phishing, smishing e vishing, juntamente com fraudes românticas, de investimentos e de CEOs, exploram a confiança para enganar seus clientes e podem causar perdas significativas.

Solução: O Lynx Fraud Prevention gera insights comportamentais para clientes e beneficiários, identificando atividades suspeitas e fornecendo proteção proativa contra ataques de engenharia social, reduzindo assim as perdas e protegendo seus clientes.

Modelos Adaptativos de Autoaprendizagem (DAM)

Desafio: os métodos tradicionais de prevenção de fraudes enfrentam dificuldades com o cenário de ameaças em evolução, o que leva a um aumento das perdas por fraudes e falsos positivos.

Solução: Os modelos adaptativos diários (DAMs) da Lynx aproveitam o aprendizado supervisionado e as atualizações diárias para se adaptarem às mudanças de comportamento dos clientes, às tecnologias de pagamento e aos padrões de fraude. Nossos modelos proprietários de aprendizado de máquina são criados sob medida para o ambiente exclusivo da sua organização, detectando e neutralizando fraudes em tempo real e, ao mesmo tempo, gerando economia, reduzindo o atrito e aumentando a confiança do cliente.

Visibilidade de Risco de 360°

Desafio: Os sistemas legados limitam a visibilidade dos clientes e dos pagamentos, retardando a investigação de fraudes e os tempos de resposta.

Solução: O Lynx Fraud Prevention oferece uma visão unificada de 360 graus de transações, canais e usuários. Nossa interface de usuário sem código configura perfeitamente a API e os feeds de inteligência, propagando novos campos de dados em todo o treinamento de modelos, regras e relatórios. Isso permite que os analistas de fraude tomem decisões mais rápidas e bem informadas, aumentando a capacidade de combater a fraude de forma eficaz.

Conformidade com Autenticação Forte do Cliente (SCA)

Desafio: O cumprimento de padrões como o SCA (Strong Customer Autenthication), incluindo a PSD2 Européia e a futura PSD3, exige métodos de autenticação robustos. A não conformidade pode acarretar multas e danos à reputação.

Solução: Nossa solução atende aos requisitos de SCA por meio de impressão digital do dispositivo, dados avançados de integração e pontuação baseada em risco, garantindo transparência e explicabilidade. Ajudamos você a implementar métodos de autenticação fortes para cumprir as normas em evolução e reduzir o risco de fraude.

Ficha Informativa do Lynx Fraud Prevention

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O Cenário de Ameaças em Evolução. Detecção e Prevenção de Fraudes Financeiras para Empresas

As instituições financeiras são cada vez mais desafiadas pela complexidade da evolução das táticas criminosas, das tecnologias de pagamento e dos comportamentos dos usuários. O aumento dos pagamentos em tempo real, combinado com esquemas sofisticados de fraude, exige uma solução dinâmica que se adapte em tempo real para combater efetivamente essas ameaças. Os sistemas legados geralmente se mostram inadequados, resultando em um aumento de fraudes e atritos desnecessários para transações legítimas.

$3.1T

Fundos ilícitos que fluíram pelo sistema financeiro global em 2023

Relatório Global de Crimes Financeiros da Nasdaq Verafin 2024 | Nasdaq

USD485.6B

Perdas globais por fraude em 2023

Relatório Global de Crimes Financeiros da Nasdaq Verafin 2024 | Nasdaq

Como funciona o Lynx Fraud Prevention

Detecção de fraudes em TEMPO REAL

O Lynx Fraud Prevention utiliza modelos avançados de aprendizado de máquina para avaliar a probabilidade de transações fraudulentas. A solução envia rapidamente recomendações de aprovação ou recusa em milissegundos, garantindo um processamento rápido e preciso das transações.

Ilustração: Fluxos de transações

Modelos Adaptativos Diários (DAMs)

Nossos modelos DAM são projetados para detectar mais fraudes e, ao mesmo tempo, minimizar os falsos positivos. Isso resulta em economia significativa e redução do atrito para a sua organização, melhorando a eficiência operacional geral. Nossos modelos se adaptam continuamente para combater as estratégias de ataque em evolução, aumentando a eficiência da detecção de fraudes. A mudança é constante – seja por alterações no comportamento do usuário, novos produtos financeiros ou ameaças emergentes.

À medida que você avança em direção à curva do modelo adaptativo diário, você reduz o atrito e impede mais fraudes.

Fluxo de Transações Contínuo

O processo inclui um fluxo de transações bem simples e direto:

Enriquecimento (Enrichment): Enriquecimento inicial de dados de várias fontes.
Pontuação de IA (AI Scoring): Os dados enriquecidos são analisados para produzir uma pontuação de IA.
Detecção: O modelo detecta possíveis fraudes com base na pontuação.
Alerta: um alerta é gerado para transações suspeitas.
Feedback: Os ciclos contínuos de feedback refinam e melhoram a precisão do modelo.

enrichment, ai score, decision, alert and feedback icons

Explore como os modelos adaptativos diários avançados do Lynx Fraud Prevention (DAM) estão
transformando a prevenção de crimes financeiros

SAIBA MAIS

Software Avançado de Prevenção de Fraudes com IA para Decisões em Tempo Real

O Lynx Fraud Prevention foi desenvolvido sob medida para enfrentar as ameaças emergentes de fraude em escala empresarial para bancos emissores, empresas corporativas e de investimento, provedores de serviços de pagamento (PSPs) e adquirentes. Nossa solução oferece detecção abrangente de fraudes em todos os canais, incluindo pagamentos com cartão presente e sem cartão presente, serviços bancários digitais, serviços bancários móveis, serviços bancários por telefone e tecnologias de ponta, como carteiras digitais.

Detecção de Fraudes Inteligente e Adaptativa

O Lynx Fraud Prevention implementa Modelos Adaptativos Diários (DAMs) avançados – IA com autoaprendizagem – para avaliar transações e interações quanto a fraudes em tempo real. Ao contrário dos modelos estáticos, nossos DAMs aprendem e se adaptam continuamente a novas ameaças, garantindo uma precisão excepcional e minimizando os falsos positivos. Essa estratégia proativa nos capacita a evitar fraudes antes que elas afetem sua empresa.

Seamless Integration and Data Enrichment

Integração e Enriquecimento de Dados transparente

Integre facilmente o Lynx Fraud Prevention em seus sistemas existentes. Aceitamos dados de transação e interação de qualquer dispositivo ou canal de pagamento: on-line, móvel, cartão presente e cartão não presente. Nossos bancos de dados proprietários em memória (in-memory) enriquecem esses dados com percepções contextuais sobre o comportamento histórico do usuário, localização e entidades relacionadas, melhorando significativamente a precisão do modelo e a tomada de decisões.

Pontuação Preditiva de Risco e Insights Práticos

Nossos sofisticados algoritmos de aprendizado de máquina geram pontuações precisas de risco de fraude para cada transação. O mecanismo de decisão do Lynx Fraud Prevention utiliza essas pontuações juntamente com a tolerância ao risco da sua instituição para sugerir uma decisão de “aprovar” ou “negar” em menos de 50 milissegundos* para 99,99% das transações. As transações de alto risco são imediatamente interrompidas e sinalizadas para análise posterior.

Aprendizado e Aprimoramento contínuos

Nosso processo é contínuo. Os analistas de fraude examinam as transações sinalizadas, fornecendo feedback valioso que refina nossos DAMs. Esse sistema de circuito fechado garante que o Lynx aprenda, se adapte e aprimore continuamente seus recursos de detecção de fraudes.

*Desempenho obtido quando a conexão usa TCP/IP sockets e a solução está on-premise

Software de Prevenção Avançada IA para Decisões em Tempo Real:
Um olhar mais atento

Explore como o Lynx Fraud Prevention combina IA avançada com interfaces fáceis de usar para fornecer detecção e prevenção de fraudes em tempo real. Abaixo, você encontrará capturas de tela do nosso Dashboard, Alertas e Regras, ilustrando os poderosos recursos da nossa plataforma.

Painel de controle

Alertas

Regras

Explore como o Lynx Fraud Prevention está transformando a prevenção de crimes financeiros

A Lynx tem a confiança de organizações multinacionais em todo o mundo. Detectamos e prevenimos fraudes e crimes financeiros com velocidade, precisão e conhecimento incomparáveis.

Aprendizado de Máquina Supervisionado (Supervised Machine Learning)

Nossos algoritmos proprietários de aprendizado de máquina supervisionado detectam mais fraudes do que as soluções tradicionais baseadas em regras ou não supervisionadas, proporcionando um desempenho superior.

Pontuação de risco flexível ou solução completa

Utilize nossa avançada pontuação de risco com IA ou implemente o Lynx Fraud Prevention como uma solução abrangente. Podemos integrar nossos recursos aos sistemas existentes ou substituí-los completamente, de acordo com suas necessidades.

Geração Dinâmica de Features

Nossos algoritmos inovadores de geração de recursos categorizam rapidamente os dados recebidos e criam automaticamente recursos relevantes. Durante o treinamento do modelo, as features correlacionados com a fraude são selecionadas, combatendo de forma eficaz o viés de seleção de features.

Detecção de Transações Enriquecidas

Nossos feeders proprietários de onboarding de clientes e contas complementam a payload da transação original para uma detecção aprimorada.

Detecção em tempo real e resposta rápida

Avalie instantaneamente as transações e os comportamentos para tomar decisões rápidas. O Lynx processa 99,99% das transações em menos de 50 milissegundos no local por meio de soquetes TCP/IP e 100 milissegundos para implementações de SaaS por meio de APIs RESTful.

Padrões de conformidade e de mensagens

A Lynx está em conformidade com o PCI-DSS, ISO 27001 e SOC 2, garantindo a segurança de dados de alto nível. Também atendemos às normas ISO 20022 e ISO 8583, garantindo que suas transações estejam alinhadas com os requisitos globais de mensagens.

Interface multicanal e independente de dados

Com o Lynx Flex, você ingere dados de qualquer canal de pagamento, propagando-os por toda a solução – de modelos a regras, relatórios e painéis. Nossos painéis adaptáveis permitem consultas e respostas just-in-time.

APIs de publicação automática e configuração sem código

Envie os dados que desejar com o clique de um botão. Nossa configuração No-Code, respostas flexíveis e automações transparentes garantem que qualquer pessoa da sua equipe possa utilizar o Lynx Fraud Prevention, sem a necessidade de cientistas de dados.d.

Visualização abrangente de dados

Obtenha uma visão unificada do cliente por meio de dashboards com tecnologia Kibana e Elastic, facilitando insights em tempo real.

Disponível no local ou na nuvem

Integre-se aos serviços de nuvem da AWS ou implemente o Lynx no local para atender às suas preferências operacionais.

Pontuação de risco de IA avançada com regras configuráveis

Pontuações precisas de risco de fraude são combinadas com um mecanismo de decisão configurável dinamicamente, tudo em uma interface intuitiva que suporta respostas flexíveis e automação de fluxo de trabalho.

Banco de Dados em Memória (in-memory Database)

O banco de dados em memória proprietário da Lynx supera a concorrência.

Integração perfeita

Integre rapidamente o Lynx com seus sistemas e fluxos de trabalho existentes. Enquanto outras soluções podem levar meses, o Lynx pode ser integrado em apenas alguns dias.

Atualizações diárias de modelos

Nossos modelos adaptativos diários se ajustam diariamente, sem a necessidade de qualquer elevação ou de cientistas de dados.

*Desempenho médio para uma implementação no local usando soquete TCP/IP

Certificações e padrões de segurança

Na Lynx, priorizamos a segurança e a conformidade, garantindo que nossas soluções atendam e excedam os padrões do setor. Nossa adesão às estruturas PCI-DSS, ISO 27001 e SOC 2 garante que seus dados permaneçam protegidos, alinhados com as práticas recomendadas e gerenciados com a máxima integridade.

Compatível com PCI-DSS
Totalmente compatível com PCI-DSS para garantir o mais alto nível de segurança de dados de cartões e transações.

Conformidade com a norma ISO 27001
Conformidade com a norma ISO 27001, alinhando nossas soluções às práticas recomendadas de gerenciamento de segurança da informação e aos padrões globais.

Conformidade com SOC2
O Lynx adere à conformidade com SOC 2, aplicando práticas rigorosas de gerenciamento de dados para manter seus dados seguros, acessíveis e privados.

Reconhecimentos

A Lynx é uma empresa reconhecida na detecção e prevenção de fraudes e crimes financeiros.

Gartner Recognised in 2024 Market Guide for Fraud Detection in Banking

Gartner Recognised in 2025 Market Guide for Anti-Money Laudering

Gartner Named in the 2025 Emerging Tech Impact Radar como Sample Vendor

Best Initiative in Utilising Data or AI at the PAY360 Awards 2025

Celent - Designated as a Functionality Standout at the Technology Capabilities Matrix for Anti-Fraud Solutions

Gartner, Market Guide for Fraud Detection in Banking Payments (Guia de mercado para detecção de fraude em pagamentos bancários), 11 de dezembro de 2024. Gartner, Emerging Tech Impact Radar: 2025, 23 de janeiro de 2025. GARTNER é uma marca registrada e marca de serviço da Gartner, Inc. e/ou de suas afiliadas nos EUA e internacionalmente e é usada aqui com permissão. Todos os direitos reservados. O Gartner não endossa nenhum fornecedor, produto ou serviço descrito em suas publicações de pesquisa e não aconselha os usuários de tecnologia a selecionar apenas os fornecedores com as classificações mais altas ou outra designação. As publicações de pesquisa do Gartner consistem nas opiniões da organização de pesquisa do Gartner e não devem ser interpretadas como declarações de fatos. O Gartner se isenta de todas as garantias, expressas ou implícitas, com relação a esta pesquisa, incluindo quaisquer garantias de comercialização ou adequação a uma finalidade específica.

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